ЦБ оценил стоимость банковских карт дропперов на черном рынке

Стоимость дропперских карт, которые используются для сомнительных операций и обналичивания похищенных средств, выросла на черном рынке в последние месяцы с 5000–6000 до 30 000–40 000 рублей, сообщил РБК глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля. «Счета дропов сейчас приходится менять сотнями и тысячами в день, банки научились быстро их блокировать», — отметил он.

Шабля объяснил это тем, что регулятор в 2024 году активизировал взаимодействие с банками по выявлению дропов, или дропперов (лиц, которые передают мошенникам зарегистрированные на себя банковские карты), внедрив в том числе процедуры онлайн-контроля с использованием  искусственного интеллекта. В результате большинство крупных банков научились выявлять дропов в течение суток, а некоторые — в считаные минуты. И объемы P2P-операций (переводов между физлицами) по счетам дропов упали к концу 2024 года почти в три раза. 

Глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ рассказал, что карты дропов покупают и используют технологически очень развитые площадки теневых финансовых услуг, деятельность которых не ограничивается пределами России. ЦБ отслеживает их активность. По оценке регулятора, в сомнительных операциях «засветились» не менее 700 000 банковских карт физлиц.

Шабля рассказал, что в ЦБ планируют создать централизованную систему выявления дропперов и передачи данных о таких лицах в банки. Кроме того, регулятор стремится донести до граждан, продающих свои карты неизвестным лицам, что это «реально опасно». «За такие действия может наступить ответственность, в том числе и уголовная», — отметил он. И уточнил, что ЦБ концептуально поддержал законопроект об уголовной ответственности для дропперов.

Документ был разработан МВД и в сентябре 2024 года направлен в правительство для согласования. «Саму передачу [карт или доступа] мы предлагаем определить как преступление средней степени тяжести, но при определенных обстоятельствах — деятельности в составе организованной группы или организованной преступной группы — как тяжкое преступление», — отметил замначальника следственного департамента МВД Данил Филиппов.

Шабля по этому поводу призвал «не перегнуть палку». Поэтому в законопроекте есть важные пункты об освобождении от ответственности, если дроппер активно сотрудничал со следствием или сам обратился в правоохранительные органы, объяснил он.

Мошенники используют полученные от дропперов реквизиты для обналичивания средств, полученных преступным путем. По данным ЦБ, в 2023 году на этот канал пришлось 76% всего объема сомнительных операций по обналичиванию, или 44,9 млрд рублей.