ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль за платежными агентами
Центробанк рекомендовал банкам усилить контроль за платежными агентами в связи с незаконным использованием персональных данных граждан. Регулятор уточнил, что некоторые агенты без ведома людей открывают на них электронные кошельки. Такие средства платежа используются для операций, направленных на расчеты с теневым бизнесом, пояснил ЦБ
Центробанк рекомендовал банкам усилить контроль за платежными агентами (компании, принимающие платежи от физлиц) в связи с незаконным использованием персональных данных граждан, следует из сообщения на сайте регулятора. Как уточнил Банк России, некоторые агенты без ведома людей открывают на них электронные кошельки.
«Подобные средства платежа используются для высокорисковых операций, направленных на расчеты с теневым бизнесом, в числе которых переводы в пользу нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор», — пояснил регулятор. ЦБ порекомендовал банкам проверять, насколько добросовестно такие организации исполняют антиотмывочное законодательство. В случае нарушений банк должен расторгнуть договор с агентом в одностороннем порядке.
Регулятор также напомнил, что за соблюдение платежным агентом требований по идентификации клиентов несет ответственность банк.
В начале мая Росфинмониторинг сообщил, что с конца 2023 года активизировал получение от нотариусов информации о подозрительных доверенностях на открытие и использование банковских счетов. В службе финансовой разведки уточнили, что это нужно для борьбы с клиентами банков, которые открывают карты и счета не для личного пользования, а для их передачи злоумышленникам. Мошенники выводят на них похищенные деньги, а также используют их для обналичивания средств, полученных преступным путем.
До этого, в феврале, Росфинмониторинг сообщал о росте числа и доли подозрительных операций физлиц с использованием электронных средств платежа, в том числе электронных кошельков. По итогам 2023 года банки не допустили в теневой оборот около 370 млрд рублей.
Согласно данным ЦБ, в 2023 году объемы подозрительных операций в России сократились год к году на 12%, объемы подозрительных операций с признаками вывода средств за рубеж — на 15%, до 31 млрд рублей. Регулятор также сообщал о снижении объемов подозрительных операций по исполнительным документам (с 11 до 4 млрд рублей) и сокращении использования схем обналичивания через счета нотариусов и решения комиссий по трудовым спорам.