ЦБ сообщил о сокращении объемов подозрительных операций на 12% в 2023 году

В 2023 году объемы подозрительных операций в России сократились год к году на 12%, объемы подозрительных операций с признаками вывода средств за рубеж — на 15%, до 31 млрд рублей, подсчитал Центробанк.

В банковском секторе России в 2023 году было обналичено 59,5 млрд рублей, это на 6% меньше, чем годом ранее, сообщил регулятор. Обналичивание вне банковского сектора (транзитные операции высокого риска) сокращалось более высокими темпами: объемы подозрительных операций уменьшились по сравнению с 2022 годом на 21%, до 23 млрд рублей. Объемы обналичивания во всех секторах экономики в 2023 году снизились год к году на 11%.

ЦБ также сообщил о снижении объемов подозрительных операций по исполнительным документам (с 11 до 4 млрд рублей) и сокращении использования схем обналичивания через счета нотариусов и решения комиссий по трудовым спорам. «На этом фоне недобросовестными участниками хозяйственной деятельности более активно использовались схемы обналичивания через банковские карты и счета физических лиц, на которые безналичные денежные средства поступали от юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, не ведущих реальную хозяйственную деятельность», — рассказал регулятор.

Наибольший спрос на теневые финансовые услуги в 2023 году был в строительной отрасли (37%), торговле (26%) и сфере услуг (21%), отметил регулятор.

По итогам 2023 года россияне сняли с карт 33,31 трлн рублей наличными, что на 13% больше по сравнению с 2022 годом, сообщил РБК со ссылкой на статистику ЦБ по операциям по дебетовым и кредитным картам. По данным издания, это самый сильный прирост объема снятия наличных как минимум с 2014 года, когда этот показатель вырос на 11% к 2013-му. Больше всего наличных было снято с карт в четвертом квартале 2023 года — 9,2 трлн рублей.