ЦБ Казахстана объяснил идею ужесточить правила выдачи банковских карт иностранцам
Нацбанк Казахстана связал свое предложение ужесточить правила выдачи банковских карт иностранцам борьбой с продажей наркотиков. По данным регулятора, принадлежащие иностранцам карты участвуют в обороте на несколько миллиардов тенге. Предлагаемые поправки не направлены на создание препятствий добропорядочным клиентам банков, утверждает регулятор. Банки Казахстана популярны у россиян для получения работающих за пределами России карт Visa и Mastercard
Национальный банк Казахстана предложил ужесточить правила выдачи банковских карт иностранцам из-за их участия в незаконной продаже наркотиков, заявил РБК представитель казахстанского центробанка.
Претензии Нацбанка вызвали схемы оформления так называемых дроп-карт без посещения банка либо на основе разового визита в Казахстан. Такие карты в дальнейшем могут использоваться в незаконном обороте для продажи наркотиков, считает регулятор. Установлено больше 1500 таких платежных карточек с оборотом в несколько миллиардов тенге, утверждает представитель Нацбанка. Предлагаемые поправки не направлены на создание барьеров для добропорядочных клиентов банков, заверил он.
Нацбанк Казахстана 26 октября опубликовал проект постановления, согласно которому запрещается оформление банковских карт в казахстанских банках иностранцам без разрешения на временное проживание или вида на жительство. Выдача карты допускается только при личном присутствии клиента и на основании «документов, подтверждающих обоснованность нахождения на территории» Казахстана, говорится в пояснениях к проекту постановления. Как примеры подобных документов указаны трудовой договор, договор обучения, ВНЖ и другие, полный перечень не приводится. В пояснении упоминалось, что изменение требований направлено на снижение риска незаконных операций с картами, например, незаконного оборота наркотиков или игорного бизнеса.
По законам Казахстана, иностранцы в государстве могут быть постоянно проживающими и временно пребывающими. К первым относятся иностранцы, получившие разрешение на временное и постоянное проживание в стране, а ко вторым — те, кто находится в Казахстане на «ином законном основании». Представитель Нацбанка Казахстана не ответил РБК, будет ли распространяться постановление на иностранцев, которые законно въехали на территорию страны, но не получили разрешения на временное или постоянное проживание.
Карты банков Казахстана стали популярными у россиян в 2022 году после того, как платежные системы Visa и Mastercard прекратили поддержку карт, выпущенных российскими банками. Они больше не работают за пределами России. Казахстанские банки лидируют в рейтинге самых надежных банков соседних стран в 2023 году по версии Forbes. Первое место занимает Citibank Kazakhstan, на втором месте — Отбасы Банк, на третьей строчке расположился Halyk Bank, на четвертом месте — Kaspi. Пятерку самых надежных банков замыкает ProCredit Bank из Грузии.