Binance уходит из России: зачем это нужно и что делать пользователям

Почему Binance уходит

Binance объявила об окончательном уходе из России. Крупнейшая в мире криптовалютная площадка в своем блоге сообщила о заключенном соглашении по продаже всего российского бизнеса компании CommEX. Сумму сделки и другие ее условия стороны не разглашают. В течение следующих нескольких месяцев Binance закроет биржевые сервисы и прочие бизнес-направления в России. У Binance не останется права на получение части прибыли после продажи и возможности обратного выкупа долей в бизнесе, говорится в сообщении.

Процесс миграции пользователей и переноса их активов на CommEx займет год, верификация новых клиентов российского сегмента будет совершаться уже с помощью CommEX. Глава Binance Чанпэн Чжао в своих соцсетях пообещал 25%-ную скидку по комиссионным сборам на CommEX для российских владельцев BNB — криптовалюты, поддерживающей экосистему Binance Chain.

«Смотря в будущее, мы признаем, что работа в России несовместима со стратегией Binance по соблюдению требований», — говорит директор по соблюдению нормативных требований Binance Ной Перлман, чьи слова приводятся в сообщении.

Уход Binance из России был ожидаемым. В августе в ответ на запрос The Wall Street Journal представитель Binance сообщил, что компания не исключает полного прекращения работы в стране. В начале сентября Binance покинули и два ключевых российских топ-менеджера — вице-президент по Восточной Европе и СНГ Глеб Костарев, а также директор Binance в России Владимир Смеркис.

Сама Binance в августе закрыла для россиян, живущих в стране, торговлю всеми валютами, кроме рублей, а для россиян за рубежом — торговлю рублями, долларами и евро. Весной биржа ограничила операции россиян, на счетах которых были активы на сумму более €10 000.

«Причины ухода Binance на поверхности — это регуляторная и санкционная история», — считает аналитик криптовалютного рынка Виктор Першиков. У Binance есть лицензии на работу в 18 странах мира, включая те юрисдикции, которые ввели санкции в отношении России: ЕС, Австралия, Новая Зеландия и Япония. Формально в санкционных пакетах не было ограничений на приобретение россиянами криптовалюты, однако доступ к криптовалютным торгам может использоваться для обхода санкционных ограничений, говорит партнер Digital and Analogue Partners Юрий Брисов. «Как в этом непростом режиме обособить права отдельных граждан, не находящихся под санкциями, от глобальных интересов страны, никто не знает. Поэтому каждая компания принимает решение по собственному усмотрению», — резюмирует он.

Кроме того, к Binance есть претензии у американского регулятора — Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Летом SEC подала в суд на криптобиржу и ее основателя Чанпэна Чжао, обвинив их в 13 эпизодах нарушений правил обращения ценных бумаг США. «С самого начала введения санкций США оказывают определенное давление на криптобиржи. Некоторые биржи, например Coinbase и Kraken, решили вопрос сразу и радикально. Они полностью ограничили доступ для граждан и резидентов России», — говорит Брисов.

Что Binance могла продать в России и сколько это стоило

Оценить, что именно Binance продала в России, сложно, так как биржа не раскрывала финансовые показатели российского бизнеса и структуру своих активов, говорят опрошенные Forbes эксперты. «Главная ценность криптобизнеса — это клиентская база, то есть аккаунты пользователей с заведенными на них суммами. Кроме того, у Binance был налажена в России инфраструктура платежей, которая умела работать с российской финансовой системой и рублем», — считает Першиков.

«Когда мы говорим о продаже криптобизнеса, мы прежде всего имеем в виду сервисы. Это и институциональный обмен криптовалюты, и децентрализованные некастодиальные DeFi — кошельки, и маркетплейс NFT, p2p-платформа для покупки фиатной валюты, и сервисы ICO для первичного размещения токенов. Все это было представлено в России», — говорит Брисов.

Binance не раскрывает страновую структуру своей клиентской базы. Однако в иске Комиссии по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) к торговой площадке представлены данные биржи на конец октября 2020 года, по которым у Binance было около 870 000 клиентов из России, что составляло 5,3% от всей клиентской базы. С тех пор доля могла вырасти — россияне активно регистрировались на Binance в 2022 году после того, как столкнулись с проблемой трансграничных переводов. По оценке Виктора Першикова, российский сегмент может составлять порядка 6–7% от совокупной клиентской базы Binance, а саму стоимость российского бизнеса он оценивает в $400–500 млн.

Российские представители Binance и CommEX от комментариев отказались.

Что известно о покупателе

Официально о покупателе российского бизнеса Binance известно мало. CommEX Holding Limited зарегистрирована на Сейшельских островах, следует из ее соцсетей. Она позиционирует себя в качестве централизованной криптобиржи с бизнес-интересами в двух регионах — СНГ и странах Азии. Ее официальный запуск состоялся всего день назад — 26 сентября, соцсети компании заработали на день раньше, домен создан в 2017 году, он анонимный. На англоязычной странице компании написано, что биржа создана «крупными венчурными инвесторами». У биржи пока даже нет мобильного приложения.

Представитель CommEX в официальном коммьюнити биржи в Telegram пообещал, что вскоре компания инициирует публичную сессию с топ-менеджером, который курирует ее развитие в СНГ, где ответит на вопросы в том числе о собственниках и руководстве биржи.

По мнению экспертов криптовалютного рынка, опрошенных Forbes, покупатель может быть неофициально аффилирован со структурами Binance. Виктор Першиков сомневается, что Binance готова попрощаться с 7% клиентов в стране с настолько высокой степенью принятия криптовалютного рынка. «Как юрист, имеющий неплохой опыт в корпоративном праве, я прекрасно понимаю, что фактически Binance никуда не ушла, она осталась с нами, но в другом обличии. Компания, вероятнее всего, создала дружественную структуру, которая спокойно сможет вести деятельность в России, ничем не отличимую от той, что до этого вела Binance, но с потенциальной возможностью торговать, например, в Крыму», — уверен директор юридической компании CryptoLegals Николай Колесников.

Похожая схема была уже реализована Binance в США, напоминает основатель группы компаний Crypto Holding Алексей Зюзин. По американскому законодательству биржа не могла работать с клиентами из США, и в 2019 году была создана Binance.US, которая позиционировалась как независимая от основной платформа. Однако впоследствии SEC заподозрила, что Binance не только контролировала операции Binance.US, но и позволяла крупным клиентам из США обходными путями торговать на основной площадке (подробнее Forbes писал об этом здесь). В итоге это стало причиной судебных исков властей США к криптобирже.

Стоит ли переходить в CommEX

В службе поддержки CommEX в официальном комьюнити биржи в Telegram также отмечают, что операции на бирже будут доступны жителям Крыма. Представители площадки также обещают работать с рублем, организовать p2p-торговлю. Сейчас на бирже доступны более 20 торговых пар основных криптовалют к стейблкоину на доллар (USDT).

Собеседники Forbes разошлись во мнениях о том, какую стратегию выбрать владельцам криптовалюты, которые привыкли к Binance. По мнению Брисова, технически миграцию аккаунтов с заведенными на площадку средствами перевести будет нетрудно. Гораздо труднее идентифицировать весь российский сегмент клиентов, уверен Виктор Першиков.

Действующие пользователи Binance не пострадают от такого решения криптобиржи — их средства будут аккуратно и безопасно перенесены на новую биржу, где они смогут проводить операции, считает Алексей Зюзин.

По мнению гендиректора Sun Crypto Management Егора Виноградова, транзакции на таких площадках для тех инвесторов, которые хотят торговать глобально, могут быть опасны. «Crystal Blockchain и Chainalysis (компании, отслеживающие происхождение криптоактивов. — Forbes) могут помечать такие активы или транзакции как санкционку», — опасается он.

Ситуация с Binance в США, а также крах еще одной крупной площадки — FTX — меняют тренды в криптоиндустрии: пользователи все чаще мигрируют на децентрализованные площадки. О платформах, которые сохраняют лояльность к российским клиентам, Forbes писал здесь.