Риски блокировки: почему брокеры ввели ограничение на снятие долларов со счетов

Брокерский переполох

На следующий день после введения США санкций против Московской биржи российские брокеры стали массово сообщать о временном ограничении на вывод валюты с брокерских счетов клиентов на банковские счета. Об этом утром 13 июня сообщили брокеры БКС, «Финама», «Газпромбанк Инвестиций». 

Основная причина — необходимость разобраться с теми валютными активами, которые хранились в расчетном подразделении биржи — Национальном клиринговом центре (НКЦ) на момент введения санкций. 

«Газпромбанк Инвестиции» в официальном Telegram-канале заявили, что не принимают поручения на вывод валюты: «Мы взяли паузу, чтобы детальнее разобраться в ситуации вместе с Московской биржей и НКЦ». «Мера принята в интересах клиентов и нужна для получения всех необходимых данных от биржи, а также проведения внутренних расчетов», — сообщил «Финам».

Правда, уже в середине дня брокеры стали сообщать, что возобновили вывод валюты или сделают это в пятницу, 14 июня. БКС рассказал, что возобновит вывод долларов и евро с брокерских счетов 14 июня. «На данный момент на брокерских счетах валюта имеется у небольшой доли наших клиентов, а средние остатки невелики», — говорят в пресс-службе. Вывод юаней с брокерских счетов в БКС доступен только в БКС Банке. 

Брокер Райффайзенбанка возобновил вывод валюты с брокерских счетов уже 13 июня. При этом сообщил, правда, что сделки по покупке долларов и евро от 11 июня с расчетами 13 июня зависли.

Об отсутствии каких-либо проблем с выводом валюты с брокерских счетов сообщили Сбербанк, Альфа-банк и Т-банк, попавшие под санкции США ранее. Возможность торговать парами на евро и доллар США в приложении «СберИнвестиции» была отключена еще в 2022 году. Валютные остатки на счетах клиентов минимальны и в среднем составляют менее 0,2%, отмечают в пресс-службе компании. Как и раньше, клиенты «Сбера» в любой момент могут вывести эти остатки на банковский счет и далее поменять валюту на рубли по курсу банка.

Будет ли блокировка валюты 

Аналогичные санкции Минфина США против СПБ Биржи в прошлом году привели к тому, что расчеты клиентов по валютным операциям зависли, зарубежные контрагенты отказались выполнять поручения биржи. И кроме иностранных ценных бумаг, заблокированы оказались около 69% денежных средств клиентов. Бирже пришлось оставшиеся 31% валюты — доллары США, гонконгские доллары, юани и тенге на общую сумму, эквивалентную 5,9 млрд рублей — делить между всеми клиентами.

В середине дня своих клиентов напугал «Цифра-брокер», который, по сообщению РБК, предупредил их о возможной блокировке валюты на брокерских счетах. «Мы допускаем возможность, что часть денежных средств в долларах (порядка 5%) может быть заблокирована биржей», — сообщил клиентам «Цифра-брокер». Брокер не стал комментировать Forbes это сообщение. 

Сроки блокировки валюты на клиентских счетах зависят от того, где валюта хранилась, поясняет президент группы «Финам» Владислав Кочетков. Осознавая риски санкций, брокеры хранили в клиринговом центре биржи минимальные средства в долларах и евро. По словам Кочеткова, биржа предложила таким брокерам либо обратиться за лицензией в OFAC, либо дождаться истечения срока действующей лицензии американского ведомства. 

Эта лицензия разрешает прекратить отношения с Мосбиржей и ее «дочками» до 13 августа. После этого, рассказывает Кочетков со слов биржи, расчеты могут произойти, но не мгновенно и не в ближайшие дни. 

Управляющий партнер NSP Александр Некторов считает, что валютные остатки на брокерских счетах и правда могут быть заблокированы. По его словам, генеральные лицензии, которые выдает OFAC, не работают в отношении российских участников торгов. Крупные финансовые организации очень боятся нарушить санкции, поэтому им проще отказать в проведении операции, чем что-то разрешить, поясняет Некторов. Например, аналогичная генеральная лицензия №76А для СПБ Биржи не работала в отношении россиян.

Мосбиржа в связи с санкциями выпустила на сайте сообщение: «НКЦ провел все необходимые процедуры по урегулированию последствий введенных ограничений в соответствии с правилами клиринга. В результате реализованных мер денежные средства в иностранной валюте на клиентских расчетных кодах участников торгов затронуты не были». Однако на запрос Forbes о том, что на практике эта формулировка значит для участников торгов, в пресс-службе на момент публикации материала не ответили.