ЦБ зафиксировал резкий рост числа финансовых пирамид

Банк России в 2024 году выявил 5510 компаний, проектов и индивидуальных предпринимателей с признаками финансовых пирамид, сообщила пресс-служба регулятора. Это в 1,87 раза больше, чем годом ранее (2944).

При этом, отметили в ЦБ, увеличилось не только количество пирамидальных схем с псевдоинвестиционными предложениями. Но и вернулась практика классических пирамид с презентациями, обзвонами потенциальных клиентов, приглашениями в офис. Но самыми популярными остались схемы с криптовалютой. Помимо предложений инвестировать в криптопроекты, мошенники используют криптовалюту, чтобы привлекать средства. В 2023 году, по данным ЦБ, взносы в криптовалютах принимали 50% пирамидальных проектов, в 2024 году — 77%.

Для привлечения клиентов финансовые пирамиды все активнее используют Telegram-каналы: в 2023 году было выявлено 1200 таких ресурсов, в 2024-м — более 1300. Использование для раскрутки проектов страниц в соцсетях стало менее популярным: 1200 страниц в 2023 году, 690 — в 2024-м. 

Другим устойчивым трендом последних лет является рост числа псевдоброкеров, признал регулятор. Если в 2023 году регулятор выявил 862 лица, предоставляющего услуги на рынке ценных бумаг без лицензии ЦБ, то в 2024-м — в 2,24 раза больше (1936).

Псевдоброкеры работают в основном в виде интернет-проектов, в том числе в соцсетях и Telegram, отметили в ЦБ. Оперативный мониторинг позволяет выявлять мошеннические ресурсы еще до их индексации поисковыми системами и направлять на блокировку. В результате большинство таких схем не успевают «раскрутиться» и собрать значительные средства. Но простота масштабирования интернет-проектов и их анонимность, в том числе за счет использования криптовалют, позволяют мошенникам создавать новые схемы.

Всего в прошлом году ЦБ зафиксировал 9027 субъектов с признаками нелегальной деятельности, что почти в 1,6 раза больше, чем показатель 2023 года, когда их было 5735.