Банки Европы ужесточили требования по остатку на счетах россиян

Банки Европы повысили требования к минимальному остатку на счетах россиян, пишет РБК со ссылкой на юристов и управляющих активами, клиенты которых столкнулись с этой проблемой. По их словам, требование коснулось в том числе тех, у кого есть второе гражданство или вид на жительство в Европе.

Изначально банки в Европе подняли этот порог в 2022 году, рассказал изданию сооснователь и управляющий партнер Smartgen Multi-Family Office Марк Ойгман. Однако, по его словам, прежний минимальный размер остатков составлял $2 млн, а теперь он доходит до $5 млн, $10 млн и даже $15 млн. В результате россияне стали переводить деньги в том числе в Израиль и США, которые считаются более лояльными для них. Тенденция по резкому увеличению минимальных остатков наблюдается последние полгода, отметил эксперт. 

В декабре 2024-го швейцарские UBS и LGT разослали письма о закрытии счетов ряду клиентов с остатками более $20 млн на счете, рассказала партнер IPN Partners Инна Перелехова. По ее словам, эти клиенты получали доходы из источников с территории России. 

Требования по остаткам на счетах, как правило, увеличивают банки сегмента private banking из Франции, Швейцарии, Люксембурга, Латвии, Австрии, Испании, рассказала эксперт. Обычные отделения розничных банков просто закрывают счета, если видят для себя риски. По словам Перелеховой, многие европейские банки готовы оставлять счета или открывать новые только тем российским клиентам, у которых на счету находится не менее $5 млн, а в некоторых случаях — $10 млн. Среди таких банков она перечислила Julius Baer, UBP, Pictet, Vontobel, Hyposwiss, EFG и Safra Sarasin. Впрочем, даже те клиенты, кто поддерживает необходимые остатки, сталкиваются со сложностями в обслуживании, отметила эксперт. 

Банки Европы поднимают размер минимального остатка на счете, поскольку обслуживание россиян для них дорого обходится из-за санкционных рисков, объяснил РБК президент израильской русскоязычной адвокатской коллегии Эли Гервиц. Им становится финансово невыгодно содержать отделы комплаенса, которые бы регулярно проверяли российских клиентов с точки зрения всех санкционных и геополитических рисков, добавила Перелехова. 

В ноябре 2024-го американский Interactive Brokers (IB) начал уведомлять российских клиентов с видом на жительство в странах ЕС о закрытии их счетов, объясняя это «внутренней политикой». Комментируя это, брокер заявил Forbes, что постоянно оценивает связанные с санкциями риски, что приводит к закрытию счетов, но это касается не только российских клиентов. IB начал массово закрывать счета россиян летом того же года. Брокер просил своих российских клиентов закрыть или перевести свой счет «в связи с недавним анализом, невысокой стоимостью активов и необходимостью выполнения дополнительных проверок».