Около 10 млн клиентов российских банков в этом году переводили деньги на карты дропперов (подставных лиц, занимающихся выводом и обналичиванием похищенных средств), сообщили в Центробанке. «Объемы операций составляют существенную долю теневой экономики нашей страны», — отметил регулятор. ЦБ вместе с Росфинмониторингом и банками изучает возможность создания единой платформы для борьбы с дропами
Около 10 млн клиентов российских банков в этом году переводили деньги на карты дропперов (подставных лиц, занимающихся выводом и обналичиванием похищенных средств), сообщили РБК в Центробанке.
«Это, как правило, не преступники, а обычные люди — кто-то покупает ставку в онлайн-казино, кто-то — криптовалюту. Но цифра вовлеченности внушительная, а объемы операций составляют существенную долю теневой экономики нашей страны», — отмечает глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля. Он уточнил, что речь не идет о счетах, к которым мошенники получили доступ без согласия клиентов.
10 млн человек — это около 13% трудоспособных россиян (по подсчетам Росстата, в 2023 году к экономически активному населению относились 76,04 млн человек), отмечает РБК.
У Банка России есть данные почти о 700 000 дропперов, рассказал Шабля. «Как правило, это молодой человек, до 23 лет. На такую категорию приходится примерно половина всех выявленных дропов. Обычно — из регионов, где ниже средний уровень доходов и карты для теневого процессинга обходятся дешевле», — отметил представитель ЦБ.
Шабля также рассказал про существование крупных площадок теневых финансовых услуг, которые используют «сотни и тысячи карт дропов — физических лиц для проведения подозрительных операций». К таким площадкам, как правило, обращается нелегальный бизнес, который «не может открыть счет в банке», — онлайн-казино, криптообменники, пиратские сайты и наркошопы , отметил представитель ЦБ. «Зачастую их организаторы ведут свой бизнес в России из-за рубежа. И основной вопрос, который им важно решить, — это как принимать безналичные деньги от наших граждан в оплату своих нелегальных услуг», — рассказал Шабля.
Для выявления дропов ЦБ использует «разные базы платежных данных», в основном — обезличенных, отметил представитель банка. По его словам, регулятор постоянно совершенствует свои алгоритмы выявления дропперских карт, а затем делится такими алгоритмами с банками.
ЦБ вместе с Росфинмониторингом и банками изучает возможность создания единой платформы для борьбы с дропами, отметили в Банке России. Регулятор рассчитывает, что она позволит централизованно передавать банкам данные о подозрительных операциях, совершенных гражданами, чтобы заблокировать активности таких клиентов.
Банк России совместно с Росфинмониторингом разрабатывает для банков методические рекомендации, которые должны купировать риски использования теневым бизнесом нотариальных доверенностей на открытие счета и проведение транзакций, рассказали Forbes в пресс-службе регулятора в октябре. Тогда в ЦБ заявили, что в этом году выявлены 500 000 дропов, порядка 6% из них открывают счета и проводят операции по ним с привлечением поверенных.