«Ведомости» узнали о проверке ЦБ в отношении аудитора Киви Банка

Центробанк проверяет компанию Kept (правопреемник международной KMPG), которая выступала аудитором Киви Банка. Об этом пишут «Ведомости» со ссылкой на собеседника, знакомого с содержанием претензий регулятора, и источник, близкий к ЦБ. По словам собеседников газеты, регулятор запросил информацию об осведомленности и реакции аудитора на выявление у Киви Банка высокорисковых операций. В ЦБ, Минфине и Kept не стали комментировать информацию о проверке. 

 ЦБ 21 февраля отозвал лицензию у Киви Банка, который занимал 89-е место в банковской системе России, это был первый отзыв лицензии у российского банка за полтора года. По данным регулятора, банк был вовлечен в проведение высокорисковых операций и расчетов между физлицами и теневым бизнесом.  Проверку аудитора проводит департамент корпоративных отношений ЦБ, пишет газета. Это подразделение отвечает за регулирование, контроль и надзор за аудиторами, которые оказывают услуги общественно значимым организациям на финансовом рынке.

По итогам проверки Центробанк может выдать аудитору предписание, а в нем может содержаться предупреждение, запрос на предоставление дополнительной информации или штраф, рассказали источники издания. Один из собеседников отметил, что наиболее жесткая мера — это исключение из списка аудиторов, которые могут оказывать услуги общественно значимым организациям на финансовом рынке. По его оценке, регулятор вряд ли рискнет применять такую меру к крупнейшим компаниям.

ЦБ наделен полномочиями осуществлять надзор за аудиторами в части оказания ими услуг общественно значимым организациям на финансовом рынке с 2022 года. По словам другого собеседника, проверка Kept — первый серьезный случай, когда оценивается, как аудиторская компания учитывала соблюдение Киви Банком антиотмывочного закона. Ранее все проверки касались в первую очередь исполнения правил аудиторской деятельности, а уже затем дополнительно по антиотмывочному закону. 

Арбитражный суд Москвы 10 апреля удовлетворил иск ЦБ и ввел процедуру принудительной ликвидации в лишенном лицензии Киви Банке, следует из сообщения пресс-службы Агентства по страхованию вкладов (АСВ). Ликвидатором назначено АСВ. Центробанк подал иск к Киви Банку в Арбитражный суд 14 марта. Лицензию у банка ЦБ отозвал 21 февраля, регулятор тогда заявил, что направил информацию об операциях банка, «имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний», в правоохранительные органы.

После отзыва лицензии платежная система Qiwi заблокировала вывод средств с кошельков. АСВ 15 марта заявило, что возместило вкладчикам Киви Банка 3,26 млрд рублей. Это составляет 75% объема страховой ответственности госкорпорации по кредитной организации, которую АСВ оценило в 4,3 млрд рублей. В начале марта Киви Банк подал иск к своим владельцам — АО «Киви», гонконгской Fusion Factor Fintech Limited и международной Qiwi Plc. В пресс-службе Арбитражного суда Forbes сообщили, что банк требует «признать недействительной сделкой договор купли-продажи акций АО «Киви», а также признать недействительной сделкой договор залога и обременения акций в отношении акций АО «Киви».

В АСВ Forbes заявили, что иск к собственникам Киви Банка «подан в интересах кредиторов банка». Позже, 8 марта, стало известно, что Арбитражный суд Москвы до 5 апреля оставил без движения иск Киви Банка из-за нарушений в процедуре подачи: к иску не был приложен документ, подтверждающий оплату госпошлины. Позднее суд снова принял иск к рассмотрению, назначив заседание на 16 апреля. По состоянию на 15 апреля АСВ выплатило вкладчикам банка 91,43%  от объема страховой ответственности госкорпорации по этому банку.