Reuters узнал о возможном смешении Binance средств криптобиржи с деньгами клиентов

Крупнейшая в мире криптовалютная биржа Binance могла объединять средства клиентов со своими доходами в 2020 и 2021 годах, что нарушает финансовые правила США, пишет Reuters со ссылкой на источники, знакомые с вопросом.

Один из собеседников агентства утверждает, что речь шла о миллиардах долларов и что почти ежедневно деньги клиентов смешивались с доходами биржи на счетах в Silvergate Bank. Reuters не смог проверить эти данные, но нашел банковскую запись, согласно которой Binance 10 февраля 2021 года смешала $20 млн с корпоративного счета с $15 млн со счета, на который поступали деньги клиентов. Reuters подчеркнул, что не нашел доказательств того, что деньги клиентов Binance были утеряны или украдены.

Бывшие сотрудники регулирующих органов США заявили, что объединение клиентских и корпоративных средств подвергает риску активы клиентов, скрывая, где они находятся. Бывший начальник Управления по обеспечению соблюдения требований интернета Комиссии по ценным бумагам и биржам Джон Рид Старк подчеркнул, что клиенты Binance не должны «нуждаться в судебном бухгалтере, чтобы выяснить, где находятся их деньги».

Binance отрицает смешивание депозитов клиентов и средств компании. Пресс-секретарь биржи Брэд Джаффе заявил, что счета использовались лишь для облегчения покупок криптовалюты. «Никакого смешения никогда не было, потому что это на 100% корпоративные фонды», — заявил Джаффе. По его словам, когда покупатели отправляли деньги на счет, они лишь покупали сделанный на заказ крипто-токен биржи BUSD, привязанный к доллару. Джаффе заявил, что этот процесс был «в точности таким же, как покупка товара на Amazon». При этом бывшие сотрудники регулирующих органов заявили, что объяснение Binance было опровергнуто предыдущими заявлениями биржи. По данным Reuters, в 2020-2021 годах Binance сообщала клиентам, что их долларовые переводы являются «депозитами», которые будут «зачисляться» на торговые счета в BUSD, и оттуда клиенты могут их снять в долларах.

Кроме Binance, в смешении средств клиентов и компании обвиняли основателя потерпевшей крах криптобиржи FTX Сэма Бэнкмана-Фрида, напомнил Reuters. В декабре регуляторы заявили, что он в течение многих лет смешивал деньги клиентов в своей торговой фирме и использовал их для финансирования венчурных инвестиций, политических пожертвований и покупки недвижимости, отмечает агентство. Сам Бэнкман-Фрид не признал себя виновным ни по одному из восьми пунктов обвинения.

Ранее в мае Минюст США начал проверку в отношении Binance по подозрению в обходе санкций против России. Это случилось после того, как биржа отменила лимит в €10 000 для учетных записей россиян: такое ограничение было введено в 2022 году «в соответствии с пятым пакетом санкций Евросоюза против России».

В марте Комиссия по торговле товарными фьючерсами США подала иск к Binance, обвинив биржу, ее основателя Чанпэна Чжао, а также бывшего директора по комплаенсу Сэмюэля Лима в том, что они сознательно разрешали американцам торговать криптовалютными деривативами при отсутствии соответствующей лицензии. В иске регулятор утверждал, что Binance помогала крупным американским клиентам обходить собственные процедуры комплаенса, нарушая тем самым закон об отмывании денег и правило «знай своего клиента».