Финразведка поддержала идею ЦБ смягчить контроль за банковскими операциями

Росфинмониторинг поддержал идею Банка России о смягчении контроля над банковскими операциями по «антиотмывочному» закону. Об этом представитель финразведки заявил РБК.

Росфинмониторинг отметил «изменение ситуации в экономике» и появление новых рисков отмывания денег и финансирования терроризма. Эти угрозы требуют оперативного реагирования, поэтому финразведка выступает за рассмотрение вопроса корректировки подходов к контролю и может поддержать предложение Центробанка, отметил представитель ведомства.

Росфинмониторинг еще в ноябре 2021 года отказывался пересматривать порог обязательного контроля банковских операций, несмотря на позицию ЦБ. Банк России в 2019 году предлагал увеличить сумму операций с 600 000 рублей до 1 млн рублей, Минфин поддерживал, но финразведка последовательно была против. В ноябре Росфинмониторинг отмечал, что порог не следует увеличивать из-за «значительного количества незаконных финансовых операций в рамках указанных сумм».

ЦБ вернулся к идее увеличения суммы операций весной 2022 года. Председатель ЦБ Эльвира Набиуллина 26 мая заявила, что текущие нормы были установлены очень давно и «во многом уже потеряли актуальность». Она вновь предложила увеличить порог контроля с 600 000 рублей как минимум до 1 млн рублей, а по недвижимости — с 3 млн рублей до 5 млн рублей. ЦБ вместе с Росфинмониторингом проведет ревизию операций, подлежащих обязательному контролю: от многих уже можно отказаться, добавила Набиуллина.

Согласно закону, российские банки должны контролировать операции на сумму от 600 000 рублей, если они попадают под определенные критерии. Это, например, приобретение ценных бумаг, покупка или продажа наличной валюты физическими лицами, зачисление или снятие наличных со счета юридического лица, открытие вкладов в пользу третьих лиц или денежные переводы некредитных организаций по поручению клиента, помещение драгоценных металлов в ломбард.