Эксперты назвали способ обхода российскими «олигархами» западных санкций

Российские «олигархи», желающие обойти западные санкции, могут пользоваться неформальной финансово-расчетной системой хавала, которую в том числе связывают с финансированием терроризма, рассказали эксперты, опрошенные изданием Business Insider.

Хавала позволяет совершать трансграничные переводы, не отправляя деньги за рубеж: система предполагает взаимозачеты денежных переводов между брокерами в разных странах. Благодаря этому совершать сделки можно анонимно, а отследить их для регулирующих органов почти невозможно, пишет издание.

Эта система широко распространена в странах Азии и Африки, ей пользуются не только злоумышленники, но и, например, работники-мигранты, чтобы отправлять деньги своим семьям, отмечает издание. Однако хавалу также связывают и с финансирование терроризма: в 2020 году Минфин США ввел санкции против нескольких организаций, которые использовали систему, выступая финансовыми посредниками «Исламского государства» (запрещенная в России террористическая организация).

Если российские «олигархи» пользуются хавалой, это значит, что у них не осталось других вариантов, отметил в беседе с Business Insider глава Dragonfly Дэвид Кларидж. По его словам, эта система требует проведения «сотен тысяч» мелких переводов вместо одной большой транзакции. 

Эксперт по финансовым преступлениям и руководитель Elucidate Шейн Ридел согласился, что попытки попавших под санкции бизнесменов вывести средства за рубеж можно считать отчаянным шагом. При этом он подчеркнул, что переводы через хавалу могут быть законными и пользуются популярностью, поскольку «обходятся намного дешевле». «Если вы постоянно работаете в Саудовской Аравии, вы можете пойти в Western Union и заплатить $8 за перевод, или вы можете воспользоваться хавалой, которой пользовался ваш отец и его отец, и, вероятно, заплатите три цента», — отметил эксперт.