ЦБ ответил на публикации о его планах контролировать все денежные переводы россиян
Центробанк прокомментировал публикации СМИ о том, что будет собирать информацию обо всех переводах между россиянами, а также их персональные данные. Регулятор заявил, что планирует собирать лишь обезличенные данные о транзакциях, которые могут связаны с нелегальной деятельностью
Центробанк не планирует вводить новую отчетность для банков для контроля за операциями физлиц, но будет собирать обезличенные данные при риске использования платформ банков для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров. Об этом сообщает ТАСС со ссылкой на пресс-службу регулятора. Ранее РБК со ссылкой на источники сообщил, что ЦБ намерен контролировать все переводы между россиянами.
В ЦБ подчеркнули, что планируют усилить надзор за операциями, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финансовых пирамид. При этом данные россиян будут от тех банков, которые оказывают услуги по p2p платежам (между физлицами) только при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций. Данные будут обезличены.
Речь идет «об огромных суммах за считаные часы», которые перечисляют в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, отметили в ЦБ. В этом случае у банков могут быть запрошены обезличенные реестры тех переводов их клиентов, которые соответствуют определенным критериям, но сведения, идентифицирующие таких клиентов, запрашиваться не будут, заключили в ЦБ.
Проводимая ЦБ и банками работа не предполагает тотальный контроль за операциями физлиц и направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием оформленных на подставных лиц карт, криптовалютных кошельков обменников, а также операциями в адрес онлайн-казино, добавила пресс-служба регулятора.
Ранее РБК сообщил, что ЦБ начнет собирать данные от банков обо всех денежных переводах между россиянами, в том числе персональные данные отправителей и получателей средств. По данным источников издания, регулятор разослал банкам новую форму отчетности о переводах между физлицами.