Заработать на кино и бриллиантах: шесть нестандартных инвестиционных инструментов

Редакция спецпроектов Автор

Каждый инвестор слышал про акции и облигации, но в мейнстрим российского фондового рынка выходит новый инвестиционный продукт — цифровые финансовые активы (ЦФА). Их технология позволяет купить долю в стоимости одного бриллианта или арендной площади в торговом центре. В Альфа-Банке пошли дальше и предлагают с помощью ЦФА инвестировать в кино и спа-курорты.

Инвестиции на блокчейне

ЦФА — это аналоги классических финансовых инструментов: акций, облигаций или драгоценных металлов. По ним инвесторы тоже могут получить доход — как купоны по облигациям или дивиденды по акциям, а компании-эмитенты — привлечь финансирование от инвесторов.

Главное отличие ЦФА — они работают в рамках децентрализованной блокчейн-системы, что в том числе позволяет эмитентам продавать их инвесторам напрямую на специальных платформах без участия биржи, брокера, как при операциях на классическом фондовом рынке. А-Токен от Альфа-Банка стала одной из таких цифровых платформ, эмитенты активно используют ее для прямого привлечения капитала для своего бизнеса у инвесторов, которые в свою очередь могут продать активы на вторичном рынке. На А-Токен уже выпущено более 430 цифровых финансовых активов на общую сумму 195 млрд рублей, что составляет 47% общего объема в России. В декабре прошлого года А-Токен была признана победителем в номинации Cbonds Awards 2023 как «Лучшая платформа ЦФА» по итогам года. Также Cbonds признал платформу лучшей по итогам первого полугодия 2024 года.

Бриллианты, кино, СПА

Гибкость — одно из главных преимуществ ЦФА, потому что в их форму можно «завернуть» любой актив для инвестиций. Так на платформе А-Токен доступны цифровые активы, инвесторы в которые получают право на часть прибыли от продажи желтого бриллианта фантазийной формы огранки «Кушон» весом 11,49 карата. Всего было выпущено 70 ЦФА, которые покрывают 70% от стоимости камня. Остальные 30% себе оставил эмитент — ПАО «Алроса», лидер по добыче алмазов в мире. Предполагается, что ожидаемая доходность таких активов может составить до 8% годовых в долларах.

Также на платформе Альфа-Банка выпустили первый на российском рынке цифровой актив в киноиндустрии. Он приурочен к выходу детского фильма «Пираты галактики Барракуда» от одной из крупнейших независимых дистрибьюторских российских компаний «Веста». Инвестор мог принять участие в развитии компании и ее будущих проектов с ожидаемой доходностью 23,5% годовых в рублях. К выпуску ЦФА прокатчик давал инвесторам бонус в виде 25% скидки на билеты на фильм «Пираты галактики Барракуда».

Компания «Термолэнд», владеющая сетью круглогодичных комплексов отдыха с термальными зонами, предложила инвесторам на А-Токен актив с дополнительной мотивацией. Они смогли получить потенциальную прибыль от вложений в компанию и заодно — скидку 15% на посещение семейного городского курорта. ЦФА становятся и инструментом поддержки социальных проектов. Так, инвесторы могут профинансировать экологические инициативы одного из ведущих застройщиков элитной недвижимости в Москве и Петербурге — ООО «Легенда» — и получить доход, привязанный к ключевой ставке + 4%.

В Альфа-Банке не забывают о более традиционных активах для инвестирования, поэтому в форме ЦФА был выпущен токен с привязкой к биржевому индексу на золото RUGOLD, который можно погасить через полгода или продать на вторичном рынке. Индекс рассчитывает Московская биржа, и с начала года он вырос на 38%. Еще одним активом в форме ЦФА на площадке А-Токен стала недвижимость, а именно торговый центр KazanMall, построенный АО «Джи-Групп» — одним из старейших застройщиков Татарстана.