Они не соблюдали требования законодательства в области противодействия легализации преступных доходов и были вовлечены в операции по выводу средств за рубеж
Центробанк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у двух московских кредитных организаций, в том числе Торгового городского банка (ТГБ) и банка Экономический союз. Об этом говорится в сообщениях, опубликованных в понедельник, 13 марта, на сайте регулятора.
Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций — принято регулятором в связи с неисполнением кредитными организациями федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России.
ТГБ проводил высокорискованную кредитную политику, размещая денежные средства в низкокачественные активы и адекватная оценка принимаемых рисков выявила наличие в деятельности банка оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). ТГБ также допускал случаи несвоевременного исполнения обязательств перед кредиторами. И не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Банк Экономический союз также неадекватно оценивал принятые риски и в связи с низким качеством активов не обеспечил своевременное исполнение обязательств перед кредиторами. Кроме того, банк был вовлечен в проведение транзитных операций, а также сомнительных операций, связанных с выводом денежных средств за рубеж.
Руководители и собственники банков не предприняли действенных мер по нормализации их деятельности. В сложившихся обстоятельствах Центробанком принято решение о выводе кредитных организаций с рынка банковских услуг.
Торговый городской банк и банк Экономический союз являются участниками системы страхования вкладов. Закон предусматривает выплату страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.
Согласно данным отчетности, по величине активов Торговый городской банк занимал по состоянию на 1 февраля 2017 года 231 место, а банк Экономический союз — 367 место в банковской системе России.
Ранее, 3 марта, ЦБ отозвал лицензии у трех татарских банков, в том числе Татфондбанка, Интехбанка и Анкор Банка, и у московского Межрегионального почтового банка.