27 октября 2016

Райффайзенбанк через суд потребовал от Сергея Белоусова раскрыть акционеров Rolsen

Антон Вержбицкий Автор

Претензии Райффайзена вызваны тем, что компания ТВ-Альянс, входящая в группу Rolsen, отказалась отвечать по обязательствам по кредиту на $20 млн

Как стало известно Forbes, Райффайзенбанк обратился в суд Южного округа штата Флорида, где инициирует процедуру раскрытия информации от одного из основателей производителя бытовой техники Rolsen Сергея Белоусова (он также основал IT-компании Acronis и Parallels). Вопросы к Белоусову связаны с тем, что в структуру группы Rolsen входит компания «ТВ-Альянс», которая отказалась отвечать по обязательствам по кредиту в Райффайзенбанке на $20 млн.

Иск во Флориде «Райффайзен» подал в конце сентября. Банк уже начал 8 судебных тяжб в России, и ему необходимо получить дополнительные свидетельства от Белоусова в США. По данным банка, он жил во Флориде — владел домом в местечке Бока-Ратон, также в его собственности находился автомобиль Tesla S.

В Райффайзенбанке отказались от комментариев.

По словам адвоката, работающего в штате Флорида, Яны Манотас, банк обратился в окружной суд Южного округа Флориды, потому что Белоусов был им там обнаружен или он резидент этого округа. "Статья 1782 раздела 28 кодекса Соединенных Штатов - это федеральный закон, который разрешает соответствующим федеральным окружным судам требовать от лица дать показания или представить документы для использования в ходе судебного разбирательства в иностранном или международном органе правосудия. Цель этого закона направлена на поддержание взаимной правовой помощи с иностранными государствами", - поясняет Яна Манотас.

Партнер Tertychny Agabalyan Иван Тертычный, специалист по международному праву, поясняет, что банк подал ходатайство перед американским судом с просьбой помочь в сборе доказательств для судебного процесса в России. "Если суд удовлетворит ходатайство, он [Белоусов] должен будет встретиться с юристами банка и под присягой и под запись подробно ответить на все их вопросы. Если откажется или будет уклоняться, то его могут привлечь к ответственности за неуважение к суду", - говорит Тертычный.

Невыплаченный кредит был выдан «ТВ-Альянсу» в июле 2014 году на сумму $19,85 млн. Для его обеспечения, по данным Райффайзенбанка, был заключен ряд соглашений между банком и структурами Rolsen: были заложены доли в группе компаний Rolsen – ООО «Витта» (залог товаров оценена в 594,6 млн рублей или $16,95 млн), было выдано поручительство компании «Совершенная техника», которая владеет имуществом в Калининграде.

Вдобавок 22 июля 2014 года Райффайзенбанк подписал соглашение на поручительство по кредиту с компанией "Варгис" и компании с Британских Виргинских островов Standard and Western Trading (SWT) Inc. Кроме того, 5 февраля 2015 года было подписано ипотечное соглашение с компанией "Видеофон", которой принадлежало имущество в Воронеже (заложено и оценено на сумму 963,3 млн рублей или $14,72 млн) .

Кредитное соглашение предполагало, что «ТВ-Альянс» оплатит кредит до 30 июля 2015 года, но этого не произошло. 2 октября 2015 года Райффайзенбанк отправил письмо в компанию, но вскоре понял, что никто гасить кредит не собирается и подал иск о банкротстве «ТВ-Альянса» в российский суд (долг по расчету на 30 мая составлял $23,7 млн). Иски о взыскании долгов были поданы в отношении "Витта" и SWT, а по банкротству также в отношении компаний "Варгис", "Совершенная техника" и "Видеофон". После того как банк начал выигрывать суды, "Витта" начала добровольную ликвидацию в мае 2016 года.

Выяснить реального бенефициара группы банк не смог, так как состав акционеров группы оказался чрезвычайно запутан и непрозрачен — с использованием промежуточных компаний с Сейшельских островов и номинальных владельцев. Тем не менее Rolsen сообщала банку, что на момент выдачи кредита у Белоусова в компании было 25%. Финансовый директор Rolsen Денис Скрынник ссылался на Белоусова как на бенефициара, который принимал решения и во время переговоров по реструктуризации предлагал его личную гарантию по кредиту. Кроме того, гарантами выступали Илья Зубарев (партнер Белоусова по Parallels, Runa Capital), Сук Джу Ли и Игорь Коломеец (сотрудники банка считают всех четверых вероятными бенефициарами Rolsen).

В своих показаниях для суда Флориды начальник отдела по работе с проблемными активами Райффайзенбанка Марина Колесникова утверждает, что Зубарев и Белоусов управляют всей группой и оба являются косвенными акционерами ЗАО «Ролсен». У Белоусова и Зубарева по 47,5% долей в компании SIE Holding (Кипр), которая является единственным акционером ЗАО «Ролсен» (это подтверждается выписками из кипрского реестра). Помимо этого, через SIE Holding Limited каждый из них также косвенно владеет 8,4% акций "Видеофона".

Сергей Белоусов сообщил Forbes, что уже давно не является акционером компании и узнал у людей из Rolsen, что никаких проблем с Райффайзенбанком у них нет. "В любом случае, ко мне это не имеет отношения", - сообщил через свой аккаунт в соцсети Facebook Сергей Белоусов.

Партнер Paragon Advice Group Александр Захаров считает, что суд во Флориде был выбран для эффективного раскрытия информации о бенефициарах и контролирующих лицах российских компаний-ответчиков в максимальном размере. "Если бы американский суд принял нужный Райффайзенбанку акт, тогда в 90% стран мира было бы проще преследовать имущество и активы бенефициаров-ответчиков. Конечно, заявитель может получить возможность наложения обеспечения на активы господина Белоусова во Флориде", — считает Захаров.