ЦБ разъяснил новые правила обмена валюты

Вступающие в силу с 27 декабря новые правила идентификации банками клиентов не создадут клиентам дополнительных сложностей при обмене валюты, говорится в сообщении Центробанка, опубликованном на его сайте в четверг, 24 декабря.

При покупке и продаже валюты на сумму до 15 000 рублей идентификация клиента по-прежнему не потребуется. Если же сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк, указывается в разъяснении регулятора.

«Законодательство не обязывает физических лиц самостоятельно фиксировать свои идентификационные данные путем заполнения анкет, опросных листов и т.п. Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П не возлагает на кредитные организации дополнительных обязанностей по идентификации клиентов, помимо предусмотренных законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», — подчеркнули в ЦБ.

24 декабря СМИ сообщили, что Центробанк ужесточает правила обмена валюты в России. Некоторые банки также выразили опасения, что нормы положения регулятора N499-П об идентификации клиентов банков для противодействия отмыванию доходов могут удлинить процедуру обмена валюты гражданами.

Положение N499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» было опубликовано в «Вестнике Банка России» 16 декабря и вступает в силу по истечении 10 дней после опубликования.