Россиянам удалось вывести часть заблокированных бумаг из банка Дубая ENBD

Некоторым российским клиентам второго по величине в ОАЭ банка Emirates NBD (ENBD) удалось разблокировать часть своих активов на инвестсчетах, сообщили РБК три юриста, специализирующиеся на таких операциях. Это касается ценных бумаг американских эмитентов и части денежных средств, уточнили они.

О том, что ENBD ввел существенные ограничения в отношении инвестсчетов россиян, Forbes сообщил в апреле 2023 года. Тогда банк предупредил российских клиентов, что если они не являются резидентами ЕС, Европейской экономической зоны или Швейцарии, то их активы переводятся на отдельный сегрегированный счет, по которому будут установлены ограничения по переводу наличных. Любые купоны и дивиденды, поступления от продажи ценных бумаг также попадают на сегрегированный счет без возможности для клиентов перевести их на свой счет в ENBD. 

Мера объяснялась тем, что в цепочке учета иностранных ценных бумаг россиян на инвестсчетах ENBD присутствует европейский депозитарий Clearstream. Сейчас ряду клиентов дубайского банка удалось вернуть свободный доступ к части заблокированных ценных бумаг, переведя их в другие депозитарии, рассказала РБК основательница Nevskaya Consulting Дарья Невская. Сделать это можно только с активами, не номинированными в евро, в том числе американскими бумагами, так как они не попали под санкции. Для этого достаточно открыть брокерский счет в компании, зарегистрированной не в ЕС и использующей для учета активов неевропейские депозитарии, и перевести туда активы. «Американские депозитарии и брокеры принимают бумаги, принадлежащие россиянам, в том числе со счетов в ENBD», — подтвердил юрист практики комплаенса и санкционного права BGP Litigation Дмитрий Дворецкий.

Невская рассказала, что сейчас с брокерских счетов в ENBD можно вывести и денежные средства, но только те, которые сами клиенты на них зачисляли (например, для покупки активов). Эти деньги можно перечислить на обычные расчетные счета в ENBD, в отношении которых не действуют ограничения. Эти же расчетные счета можно использовать для вывода средств с новых счетов у других брокеров, которым были переведены активы из ENBD, уточнила эксперт. Юрист Uppercase Legal Тамрин Дарбаков сообщил, что нескольким клиентам удалось разблокировать денежные средства на инвестсчетах, получив лицензии от европейских регуляторов.

По словам Невской, схема, позволяющая российским инвесторам структурировать активы путем их перевода в контролируемые иностранные компании (КИК — зарегистрированная за рубежом организация, контролируемая налоговым резидентом России), трасты или семейные фонды, зарегистрированные в ОАЭ, стала невозможной, так как «Clearstream толкует санкции расширительно, включая в них и КИК». Разблокировать ценные бумаги европейских эмитентов и выплаты по ним с помощью перевода сейчас нельзя, ведь по таким активам ENBD строго следует санкциям ЕС в отношении российских инвесторов, объяснила эксперт. Она уточнила, что для разблокировки средств и активов с таких счетов необходимо иметь вид на жительство (ВНЖ) или гражданство в одной из стран ЕС.