Инвестиции без комплексов: чем промышляют самые ленивые аферисты в интернете
На первый взгляд (а те, кто вкладывается в хорошо раскрученные акции, повидали в своей жизни немало) афера стара, как дерево, под которым подписывали Баттонвудское соглашение об учреждении Нью-Йоркской фондовой биржи. Говорят, что первые мошенники — по крайней мере, на том берегу Атлантики — замышляли свои аферы именно там. Акции растут в цене стараниями преданной группы поддержки, которая искренне верит в то, что отыскала очередную золотую жилу. Восторг! А потом как по щелчку пальцев наступает реальность. Все заканчивается, даже толком не начавшись. Затем потерпевшие неудачу льют слезы, ищут виноватых и в стремлении объяснить обвал котировок строят нелепые теории заговора. И за всем этим скрываются аферисты.
Обычно им это сходит с рук, снова и снова. Из-за всплеска популярности форумов с мемными акциями (типа MMTLP и AMC) рынок наводнен потенциальными жертвами, и хотя на криминальных авторитетов подобные аферисты не тянут, свою целевую аудиторию они находят виртуозно. И, как ни парадоксально, долго искать не приходится. По данным февральского отчета Федеральной торговой комиссии США, в 2022 году на махинациях с инвестициями у американцев похитили $3,8 млрд, ― в два с лишним раза больше, чем годом ранее, когда сумма потерь составила $1,8 млрд.
Некоторые аферисты, специализирующиеся на подборе ценных бумаг, настолько расслабились, что сами отбором даже не занимаются. Куда катится мир? Одна из таких схем выделяется совсем не хитростью, не величиной средств, которые удалось отобрать у жертвы (этого мы никогда и не узнаем), и не убедительной предысторией. Отнюдь — она выделяется явным нежеланием приложить усилия к тому, чтобы замести следы на каждом этапе реализации задуманного. Оказывается, что легкость разоблачения не играет никакой роли и люди по-прежнему отдают свои деньги, даже если за пару кликов в Google или Bing можно узнать, что схема настолько же реальная, как и волшебник страны Оз. Или, возможно, мошенники просто обленились.
Назовем схему «Даг Хоуг», ведь так он называет себя сам. Наш друг Даг, или, скорее, «Даг», отслеживает в Twitter аккаунты инвесторов в раскрученные акции. Он заходит в их аудиокомнаты и предлагает слушателям свой мудрый трейдерский совет взамен на комиссию с их будущей прибыли. Благодаря «Дагу» скоро все они будут купаться в деньгах! Скруджем МакДаком может стать каждый!
Как вы уже могли догадаться (в отличие множества других людей), почти вся информация о «Даге Хоуге» ― ложь. Во-первых, вместо какой бы то ни было торговли ценными бумагами его задача заключается в том, чтобы убедить инвесторов перечислить деньги на фейковые трейдерские платформы типа Spark Fusion. Здесь разглядеть обман до смешного просто. Forbes пообщался с вкладчиком, который поддался на уговоры «Дага» и отправил на Spark Fusion $5000. Быстрый поиск в онлайне ― и по перекрестной ссылке уже видно, что головной офис Spark Fusion расположен на Доминике, которая неоднократно упоминается как почтовый адрес компаний-пустышек в «Панамском архиве», замечательном образце расследовательской журналистики, разоблачившим хитрость мошенников по всему миру. После еще одного поиска становится понятно, что Spark Fusion базируется в подложном офисе в нью-йоркском районе Куинс. При беглом взгляде на карты Google понятно, что выдать торговый комплекс за важный финансовый центр решили по меньшей мере еще две другие настолько же сомнительные компании. Пресс-секретарь генеральной прокуратуры Нью-Йорка сообщил Forbes, что фирма под названием Spark Fusion в штате не зарегистрирована. Все еще сомневаетесь? Тогда можно ввести на картах Google британский адрес компании, аэропорт Карлайл ― наверно, для мгновенного вылета на отдых.
«Даг» даже не пытается скрыть свою жуликоватость за таинственными счетами в зарубежных банках. Когда он сказал жертве перевести $5000 для инвестирования, платеж осел на личном счету Capital One в Неваде. Обычно такие аферы проводятся из-за рубежа, и, чтобы не угодить под всевидящее око банков, обязанных знать, кто их клиенты и откуда они берут деньги, мошенники полагаются на анонимность операций с криптовалютами. Банкам, которые не соблюдают правила по идентификации клиентов и противодействию отмыванию денег, грозят подрыв репутации, крупные штрафы и даже обвинения в совершении преступления.
«В Capital One мы относимся к мошенничеству и вопросам безопасности очень серьезно, ― сказал Forbes представитель банка. ― Безопасность обеспечивается в том числе путем мониторинга и проверки активности на счетах клиентов, а также подтверждения правомерности проводящихся на них операций».
Через «Дага» жертва начала «торги» в «режиме реального времени». Было ли разрешение на торговые операции? Потерпевшему «Даг» показал поддельные трейдерские отчеты. Спустя неделю Spark Fusion заблокировала горе-инвестору доступ к его же средствам, сообщив, что для возобновления доступа счет нужно пополнить. После дополнительного перечисления денег жертва и «Даг» снова принялись торговать на бирже. Но тут счет опять оказался заморожен, и для продолжения нужно было еще больше денег. Вскоре после этого «Даг» перестал отвечать на сообщения, а клиентская поддержка Spark Fusion куда-то пропала.
Но погодите, это еще не конец. На фотографии «Дага» в Twitter изображен совсем не «Даг» ― на самом деле это Коннор Поллифрон, YouTube-блогер из Мичигана, который ведет канал о трейдинге. Вопреки многочисленным жалобам на самозванца, которые Поллифрон отправлял в Twitter, учетная запись неуловимого мошенника остается подтвержденной ― да, с заветной синей галочкой! ― что значительно облегчает охоту на ничего не подозревающих пользователей соцсети.
Блогер рассказал Forbes, что запросы на удаление данного аккаунта он отправлял в Twitter больше 20 раз.
«Кажется, крупным IT-компаниям до удаления таких учетных записей нет никакого дела, ― жалуется Поллифрон. ― Им это не важно. Еще до того, как сеть купил Илон Маск, у этого аккаунта было примерно в шесть раз больше подписчиков, чем у меня. Это просто безумие, потому что «Даг Хоуг» использует мою фотографию. Как такое вообще возможно, что Twitter подтвердил этого пользователя?!»
Поллифрон далеко не единственный, кто жаловался на аккаунт в службу поддержки Twitter. Жалобы на «Дага» были еще до покупки соцсети Илоном Маском. Ниже — скриншот одной из них, на которую Twitter ответил эмодзи-какашкой: «Дорогие Параг и Виджая! Каким образом Twitter-аккаунт, который использует выдуманное имя и чужое фото, дает ложные данные о своих профессиональных компетенциях, корпоративных связях и местоположении, набирает 40 000+ фейковых читателей, делает пользователей Twitter своими жертвами и получает верификацию?»
В какой-то момент «Даг» немного поторопился и приписал себе звание сертифицированного финансового аналитика, но такой статус действительно существует и информацию легко опровергнуть, просто проверив реестр специализированного Института сертификации финансовых аналитиков. В любом случае, «Даг» опомнился и исправил ошибку. Несмотря на все это, «Дагу» как-то удалось обзавестись вожделенной синей галочкой и сохранить ее. По крайней мере, за это он платит Twitter $8 в месяц. В теории, разумеется.
Другие приемы «Дага» до смешного просты. Нужны лишь громкое обещание и светлая надежда на то, что жертвы успокоятся, только взглянув на заветные сотни процентов ежедневной прибыли его «трейдерских денег» или же, как можно догадаться, на его Lamborghini.
Жертва переводит платформе свои средства, и Spark Fusion вместе с «Дагом» сразу исчезает. Но схема на этом не заканчивается. Если поискать Spark Fusion на агрегаторах отзывов, можно найти тех, кто якобы потерял на этом деньги и рекомендует услуги фирм по возврату активов, например Flash Asset Recoup, ― это дополнительный способ выжать из потерпевших еще денег. Организация утверждает, что ее офис расположен на 73-м этаже Эмпайр-стейт-билдинг, хотя в номере телефона значится код Денвера. За комиссию фирма обещает вернуть то, что украли онлайн-аферисты. Предприятие не перечисляет своих партнеров поименно, но выставляет анонимное резюме, судя по которому кто-то, возможно, учился в закрывшейся к сегодняшнему дню юридической школе в Миннесоте. Связана ли фирма непосредственно с аккаунтом «Дага» — непонятно. В управляющей компании Эмпайр-стейт-билдинг Forbes сказали, что никакой организации под названием Flash Asset Recoup в здании нет, хотя во время путаной беседы по телефону ее представитель заверял, что офис находится именно там ― впрочем, никакой другой полезной информации от него добиться не удалось.
А теперь ― вишенка на торте. Когда Forbes написал «Дагу Хоугу» в личные сообщения в Twitter по поводу обвинений в отношении его деятельности, «Даг» попытался вовлечь репортера в торговлю акциями. Потенциальная мишень несколько раз повторила ему, что является репортером Forbes, работающим над статьей о мошенничестве, которым, вероятно, занимается сам собеседник, но это его ничуть не смутило. «Даг» как ни в чем не бывало обещал репортеру ежедневную прибыль в размере 25%, а также уверял, что с выбранной навскидку начальной суммой $250 000 тот через месяц станет миллионером. Предложенная «Дагом» торговая площадка был очередной фальшивкой, имитацией существующей платформы под названием CMTrading. Фейк мошенника назывался CMTradingEdge. Зарегистрирована ли фирма CMTrading официально — неизвестно. В компании на электронное письмо от Forbes не ответили.
Но и это еще не все. Судя по разговору афериста с репортером, все комиссии «Дага» идут на благотворительность.
До «Дага» наконец дошло, что ему задают вопросы для журналистской статьи. Его ответ: «Вы, ребята, уже заболтались, только тратите время впустую, займитесь делом, или пробуйте заработать деньги на бирже, или делайте свою работу, если бы вели расследование, то не болтали бы тут, где крутятся большие деньги всегда полно неожиданностей, и не мне вас учить».
Уделал, «Даг». С таким аргументом не поспоришь.
Перевод Антона Бундина