Кипрская десятина: как россияне за один день лишились до €3,5 млрд
Европейский союз согласился выделить Кипру антикризисную помощь в €10 млрд. Внеочередное заседание Еврогруппы по Кипру продолжалось 10 часов. В ответ на предоставление помощи Кипр согласился «постричь» депозиты в своих банках. С каждого депозита, размер которого превышает €100 000, будет единовременно списано 9,9%. С депозитов меньше этой суммы возьмут 6,75%. Решение распространяется абсолютно на всех — от корпораций до школьников и граждан других государств, пишет The Wall Street Journal. Не придется платить десятину владельцам брокерских счетов, сказал Forbes председатель правления ИК «Финам» Владислав Кочетков. Кипрские власти уже приняли меры, чтобы владельцы депозитов не вывели свои средства через электронные системы до того, как банки этой страны откроются во вторник, сообщает Financial Times со ссылкой на министра финансов Кипра Михалиса Сарриса. В понедельник, 18 марта, на Кипре нерабочий день — в стране отмечается первый день Великого поста, так называемый зеленый понедельник.
Саррис, которого цитирует FT, сказал, что он совсем не рад национализировать часть депозитов и не хотел бы быть тем министром финансов, который вынужден это сделать, однако необходимость защитить благосостояние всех киприотов, по его мнению, не оставила правительству выбора. Соглашение должно быть одобрено парламентом Кипра, соответствующий закон власти страны должны были принять на выходных с тем, чтобы к открытию банков во вторник он уже вступил в силу. Однако голосование отложено до понедельника, за этот день президент Кипра Никос Анастасиадис надеется убедить депутатов поддержать «стрижку» депозитов. Кипрские СМИ пишут, что оппозиционные партии выступили против и теперь правительству не хватает одного голоса, чтобы провести законопроект через парламент.
«Принятые меры нетипичны для текущего кризиса, но вкладчики всегда страдают во время кризиса», — сказал Forbes старший аналитик по долговым инструментам «Уралсиб Кэпитал» Антон Табах. По его мнению, эта мера довольно гуманна, поскольку, например, держатели греческих облигаций потеряли больше — 47% вложений. Кроме того, деньги не просто забирают — в обмен вкладчики получат акции банков на изъятую у них сумму. «Акции, скорее всего, будут стоить мало, но такой обмен позволит сделать так, чтобы принятые меры не выглядели конфискацией», — считает Табах.
Киприоты называют случившееся не иначе как воровством, сказал Forbes предприниматель с Кипра Федор. «Нам в пятницу пришли деньги в оплату контракта, что же теперь, в понедельник их будет на 10% меньше?» — недоумевает он. По его словам, жители Кипра пытаются снять со счетов в банках все что можно, однако суммы, подлежащие изъятию, уже заморожены.
«Я слышал, что один местный житель въехал на тракторе в отделение банка», — описывает он происходящее на острове.
«Все разочарованы, разозлены и обескуражены, ругают правительство, МВФ и Германию», — говорит Ольга, преподаватель Cyprus International Institute of Management. Она говорит, что размер снимаемых в банкоматах средств ограничен, некоторые банки не выдают деньги вообще, причем это касается и текущих счетов. «Я пыталась снять €1000 в банкомате Bank of Cyprus, но не получилось. Получилось снять €800 в Bank of Cyprus и €600 в Laiki, но ни центом больше», — рассказывает она, замечая, что всего неделю или полторы назад президент Кипра клялся, что он никогда не допустит никакой «стрижки» депозитов.
Киприоты не держат много денег в банках, предпочитая наличные, основные вкладчики местных банков — иностранцы, среди которых много русских и британцев. Известие об изъятии 10% депозитов в кипрских банках вызвало панику среди российских бизнесменов, входящих в список богатейших бизнесменов Forbes. Собеседник Forbes в окружении одного из них говорит, что «стрижка» депозитов на Кипре — самая жаркая тема обсуждения с утра в субботу. Бизнесмены сетуют, что не ожидали такого и обещают холодный прием прибывающей в понедельник в Москву кипрской делегации. Несмотря на то что многие уменьшили свои депозиты в кипрских банках в марте-феврале, все еще есть что терять, говорит собеседник Forbes
Точная сумма депозитов российских граждан в банках Кипра неизвестна, однако ранее опрошенные Financial Times эксперты оценивали их в сумму от €8 млрд до €35 млрд. Таким образом россияне могут потерять от €800 млн до €3,5 млрд.
Это не все российские деньги на Кипре. Международное рейтинговое агентство Moody's подсчитало, что российские корпорации держат на депозитах в кипрских банках $19 млрд, что составляет примерно 7% от всех корпоративных депозитов российских компаний. Еще $12 млрд приходится на депозиты российских банков (по состоянию на 1 сентября 2012 года). Это еще $3 млрд потерь.
Кипр рассчитывал получить от международных кредиторов €17 млрд. По расчетам Credit Suisse, до 2016 года стране нужно €10 млрд на рекапитализацию банков и еще €6,5 млрд на покрытие дефицита бюджета. В соответствии с принятым решением €5,8 млрд страна получит за счет «стрижки» депозитов. Еще €1,4 млрд страна получит от приватизации. На наступающей неделе министр финансов Кипра прилетает в Москву, чтобы договориться о новом кредите и участии российских инвесторов в рекапитализации кипрских банков. В обмен на это Россия требует раскрыть всех бенефициаров кипрских компаний российского происхождения. Большого смысла в последнем нет — Кипр может раскрыть только бенефициаров, зарегистрированных в его юрисдикции. А если акционер — компания с BVI (British Virgin Islands), раскрыть конечных бенефициаров Кипр уже не сможет.
Суверенный дефолт Кипра может причинить неприятности российским банкам, в том числе ВТБ, Сбербанку, Номос-банку, Альфа-банку и Газпромбанку, которые, согласно данным Moody's, активно кредитуют кипрские компании. К концу 2012 года объем таких кредитов составлял $30-40 млрд. В случае дефолта Кипра выплаты по этим кредитам могут быть заморожены.
Кроме «стрижки» депозитов под давлением кредиторов Кипр вынужден был поднять ставку налога на прибыль с 10% до 12,5%.
Куда спрятались российские деньги: интерактивная карта офшоров