РБК узнал о блокировках счетов в банках США при попытке выполнить операции из России

Банки из США могут заблокировать счета клиентов, которые пытались провести трансакции или воспользоваться их услугами из России, местонахождение клиентов банки определяют по российскому IP-адресу, рассказали РБК юристы.

О нескольких случаях таких блокировок за последние полтора года рассказал старший M&A-юрист ASB Consulting Group Дмитрий Дорошко. Он отметил, что никто из клиентов ограничения не оспаривал. По словам старшего партнера коллегии адвокатов Pen & Paper Антона Именнова, число таких случаев растет с конца прошлого года. Он связывает это с тенденцией к overcompliance (чрезмерному следованию санкционным требованиям), это прежде всего касается крупных американских банков, таких как Wells Fargo. В FTL Advisers с блокировками счетов клиентов не сталкивалась, заявила управляющий партнер компании Мария Чуманова.

Блокировка счетов по российским IP-адресам опирается на приказ 14071 и разъяснения OFAC от марта 2022 года, которые запрещают предоставлять юридические и финансовые услуги лицам, локализованным в России, объясняет Денис Примаков из адвокатского бюро КИАП. «Американское санкционное законодательство базируется на понятии «лица в России», то есть привязка идет не к гражданству, а в большей степени к месту нахождения», — подтверждает Дорошко.

OFAC рекомендует банкам блокировать счета клиентов, которые пытаются провести платежи с территорий, против которых введены всеобъемлющие санкции, но Россия в их число не входит, говорит Именнов. «Поэтому логично предположить, что банки блокируют счета исходя из своей внутренней оценки взаимодействия с Россией как с юрисдикцией с повышенными санкционными, регуляторными, репутационными и комплаенс-рисками», — отмечает юрист, указывая и на опасения банков получить штрафы за нарушения.

В декабре 2023-го президент США Джо Байден подписал указ о мерах против иностранных банков и других финансовых учреждений, которые причастны к сделкам, связанным с поставками товаров для российского оборонно-промышленного комплекса в сфере технологий, обороны, строительства, аэрокосмической, обрабатывающей отраслей.

В феврале Reuters писал, что декабрьский указ Байдена негативно повлиял на торговлю между Россией и Турцией. Собеседник агентства в российской нефтяной компании тогда рассказал, что российские экспортеры нефти не получали платежей от Турции в течение двух-трех недель. По словам четырех источников, проблемы с платежами связаны с тем, что турецкие банки пересматривают отношения и ужесточают требования к российским клиентам. В том же месяце пресс-секретарь российского президента Дмитрий Песков заявил, что Кремль контактирует с турецкими властями по вопросу прекращения обслуживания банками этой страны российских клиентов.