Российский бизнес начал создавать цепочки посредников для международных транзакций

Российские компании начали создавать все более длинные цепочки из банков-посредников, чтобы проводить международные транзакции в условиях повышенного санкционного давления со стороны США. Об этом пишет Financial Times рассказали неназванные западные чиновники и три высокопоставленных российских финансиста.

Президент США Джо Байден своим указом ранее разрешил американскому Минфину вводить вторичные санкции против финансовых организаций, которые продолжают сотрудничать с российскими компаниями и помогают им обходить ограничения. Цель этого — «значительно усложнить движение [российских] денег, увеличить издержки для россиян и повысить трение в системе», отметила в беседе с FT Анна Моррис, заместитель помощника министра финансов США по международным делам.

Неназванный российский инвестор подтвердил газете, что осуществлять денежные переводы с иностранными партнерами «с каждым месяцем становится все труднее и труднее». «Один месяц — в долларах, следующий — в евро; через полгода вы в принципе ничего не сможете сделать. Логической конечной точкой этого является превращение России в Иран», — отметил собеседник издания.

Создание более длинных цепочек из посредников при этом может запутать западных регуляторов, допустил глава Эстонского подразделения финансовой разведки Матис Мякер. «Если у вас четыре банка в цепочке, это означает, что существует несколько платежей или прыжков, связанных с одной транзакцией, которая ранее шла напрямую из точки «А» в точку «Б», — отметил он. Это увеличивает стоимость транзакций, но в то же время затрудняет своевременное их рассмотрение правоохранительными органами, заявил эксперт. 

Кроме того, российские экспортеры и импортеры все чаще отказываются от переводов в иностранных валютах, предпочитая рубль, пишет FT. Например, трейдеры, покупающие российскую нефть в Индии, начали проводить операции в рублях после того, как США заставили банки ОАЭ отменить транзакции в дирхамах, рассказали изданию высокопоставленный российский банкир и бывший руководитель российской нефтяной компании.

Сегодня иностранцам разрешено покупать рубли на Московской бирже для использования в расчетах с российскими контрагентами, указал банкир, отметив, что это «лазейка в санкциях». «Эти платежи легко обрабатываются, поскольку [иностранные банки] могут открывать корреспондентские счета в рублях в российских филиалах иностранных банков», — пояснил он. Собеседник издания допустил, что рубль станет основной валютой в таких транзакциях, поскольку только так можно быть уверенным, что их не заметят американские финансовые власти.

По данным ЦБ, до начала «военной спецоперации»* России на Украине в рублях оплачивалось менее 15% российского экспорта, в феварле 2024 года доля российской валюты выросла до 40%, а самый сильный скачок был зафиксирован после указа президента США о вторичных санкциях. В импорте доля рублевых платежей выросла с 30% до 40%. 

Впрочем, ограниченная конвертируемость рубля не позволяет российским банкам и контрагентам восполнить утраченный объем торговли в долларах и других западных валютах, заявил FT российский инвестор. «Даже самые дружественные юрисдикции, такие как Киргизия, уязвимы. И вы все равно не сможете вывести оттуда много средств, потому что капитал банков там очень мал», — отметил он.

*Согласно требованию Роскомнадзора, при подготовке материалов о специальной операции на востоке Украины все российские СМИ обязаны пользоваться информацией только из официальных источников РФ. Мы не можем публиковать материалы, в которых проводимая операция называется «нападением», «вторжением» либо «объявлением войны», если это не прямая цитата (статья 57 ФЗ о СМИ). В случае нарушения требования со СМИ может быть взыскан штраф в размере 5 млн рублей, также может последовать блокировка издания.