ЦБ запросил у банков сведения о способах проверки платежных контрагентов

После отзыва лицензии у Киви Банка ЦБ запросил у кредитных организаций сведения о мерах для выявления реальной деятельности платежных контрагентов, сообщил «Коммерсантъ» со ссылкой на письма регулятора, направленные 5 и 10 марта. Согласно тексту писем, банки должны отчитаться перед ЦБ в течение 30 дней, то есть в первой половине апреля. 

Издание уточняет, что речь идет о проверке корректности использования присвоенных МСС-кодов (Merchant Category Code), которые определяется в привязке к ОКВЭД компании. «Увязка МСС с ОКВЭД нередко маскирует реальную подоплеку платежа. Однако демонтаж такой привязки потребует создания альтернативы, а значит, времени и инвестиций», — уточнил независимый эксперт Андрей Бархота. ЦБ отказался комментировать результаты опроса участников рынка.

Помимо этого, «Коммерсантъ» пишет, что внимание ЦБ может стать еще более пристальным в борьбе с нелегальным платежным рынком: p2p-переводы (person to person) стали использоваться в том числе для нелегальных платежей, которые проводятся через несколько подставных лиц, что позволяет сделать платеж де-факто анонимным, считают источники издания на платежном рынке. По информации газеты, эта проблема проявилась в том числе в расследовании теракта в Crocus City Hall. «Террористы и экстремисты зачастую пытаются согнать денежные средства на один счет. Со стороны платежных систем это может выглядеть как перевод участников мероприятия в ресторане тому человеку, который оплатил весь счет, то есть едва заметно», — пояснил Бархота. 

Председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков подчеркнул, что речи об ограничении p2p-переводов не идет. По его словам, более перспективным может быть улучшение информационного обмена между сотовыми операторами, банками и правоохранительными органами, передает «Коммерсантъ». 

ЦБ 21 февраля отозвал лицензию у Киви Банка, который занимал 89-е место в банковской системе России, это был первый отзыв лицензии у российского банка за полтора года. По данным регулятора, банк был вовлечен в проведение высокорисковых операций и расчетов между физлицами и теневым бизнесом. По состоянию на 8 апреля АСВ выплатило вкладчикам банка почти 4 млрд рублей, что составляет 89,49% от объема страховой ответственности госкорпорации по этому банку.