ЦБ предостерег участников рынка от «печальной истории» Киви Банка
ЦБ предупредил руководство топ-30 российских банков, что приоритетом в его работе становится расчистка нелегального платежного рынка, рассказали источники «Коммерсанта». После отзыва лицензии у Киви Банка схемы платежей в адрес нелегальных в России казино стали меняться, к ним привлекаются структуры в Узбекистане и Таджикистане, отметили они
Банк России после отзыва лицензии у Киви Банка провел индивидуальные встречи с руководством финансово-кредитных организаций «как минимум из крупнейшей тридцатки», предупредив их, что «негласный мораторий на отзыв лицензий в связи со сложной экономической ситуацией» закончился, рассказали «Коммерсанту» участники финансового рынка. Поставлена задача «победить серый платежный трафик», отметил один из них.
По словам собеседников издания, регулятор на встречах интересовался объемом, лимитами и проверкой операций AFT (Account Funding Transaction) и OTC (Over-the-counter), поскольку именно они характеры для расчетов игорного бизнеса. «ЦБ рекомендует воздержаться от их проведения в контексте печальной истории Киви Банка», — объяснил один из них.
В Банке России подтвердили, что приоритетным направлением финансового мониторинга для него является противодействие высокорисковым эквайринговым операциям и P2P-переводам, обеспечивающим расчеты участников теневого бизнеса, для которых доступ к легальному банковскому обслуживанию запрещен. «Это нелегальные онлайн-казино и букмекерские конторы, криптообменники и P2P-сервисы криптобирж, финансовые пирамиды, продавцы пиратского контента, различного рода мошеннические сайты», — уточнили в ЦБ.
После отзыва лицензии у Киви Банка трафик «неоднозначных платежей» сместился в Узбекистан и Таджикистан, где получателями средств являются узбекские Октобанк и таджикский Амонатбанк, отметили источники издания. В этих банках на запросы издания не ответили. В Банке России подчеркнули, что плотно сотрудничают с регуляторами этих двух стран и работают над противодействием высокорисковым Р2Р-переводам и обслуживанию «дропов».
Управляющий партнер группы Veta Илья Жарский подтвердил, что держатели теневого бизнеса часто применяют Р2Р-эквайринг, так как с учетом завуалированности процедуры банк-оператор «не может заблокировать данную операцию, так как на это нет очевидных причин». Системно бороться с теневыми переводами можно, только объединив усилия регуляторов разных стран, отметил он.
Глава ассоциации «Финансовые инновации» Роман Прохоров подчеркнул, что «сложность искоренения схем обусловлена использованием их части для осуществления внешнеэкономической деятельности в современных условиях». Он призвал не ужесточать в очередной раз регулирование, что лишь усложняет жизнь добросовестным участникам рынка, а стремиться к саморегулированию платежных посредников.