Белорусский банк объяснил закрытие счетов нерезидентам «резиновыми» доверенностями

Белорусский народный банк (БНБ-Банк) объяснил, почему закрыл счета нерезидентам с 26 сентября. Ранее банк сообщил, что разрывает отношения с иностранцами, которые открывали счета и заводили карты в банке дистанционно — по доверенности. В ответ на запрос Forbes БНБ-Банк уточнил, что мера коснется лишь тех клиентов, чьи доверенные лица действовали от имени аномально большого числа доверителей.

«Эти меры касаются только нерезидентов, открывших счета через доверенных лиц, которыми было получено аномально большое количество карточек. Если нерезидент открывал карточки через доверенное лицо с небольшим количеством оформленных карточек, то его карточка не подвергнется блокировке. Также, если нерезидент стал клиентом банка лично, посетив любое отделение БНБ-Банка, он может продолжать беспрепятственно пользоваться своими счетами или карточками без ограничений», — пояснила пресс-служба банка.

По данным БНБ-Банка, санкции коснутся менее 5% от всех открытых нерезидентами карт.

В обоснование своего решения банк ссылается на действующее законодательство Республики Беларусь, в частности на закон «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения».

В то же время официальный представитель Национального банка страны уточнил, что это решение конкретного банка, оно не отражает ситуацию в банковской системе Белоруссии в целом.

БНБ-Банк 23 сентября заявил о закрытии карт и счетов для нерезидентов, которые пользовались услугами доверенных лиц. Банк счел такие действия подозрительными и рекомендовал клиентам самостоятельно привести баланс к нулевому: обналичить или перевести деньги на другой счет, воспользовавшись бесплатным SWIFT-переводом от банка. Также клиент сможет в течение последующих трех лет забрать свои деньги при личном обращении в банк по заявлению.

После ухода международных платежных систем Visa и Mastercard из России, а также проблем с обслуживанием российских карт «Мир» за рубежом, россияне освоили «карточный туризм», а также стали пользоваться услугами фирм, открывающих карты в зарубежных банках дистанционно. Часть сервисов либо обеспечивало удаленную верификацию клиента для банка, либо сама проводила ее в России. Другие компании открывали счета на основании полученной от клиента доверенности. Дистанционно карты можно было открыть в банках таких стран, как Армения, Казахстан, Киргизия, Узбекистан, Белоруссия и т.д.