ЦБ предупредил о повышенных рисках хранения средств на счетах за рубежом
Банк России предупредил о повышенных рисках хранения средств и ценных бумаг за рубежом. Регулятор пояснил, что счета клиентов из России блокируют и закрывают, против них вводятся ограничения на переводы и «в целом банки применяют более строгие меры комплаенс-контроля». И такие меры касаются «не санкционных лиц, а в целом налоговых резидентов России», подчеркнул ЦБ
Банк России предупредил о повышенных рисках хранения средств и ценных бумаг за рубежом. Об этом говорится в подготовленном регулятором обзоре рисков финансовых рынков за апрель.
С 2022 года россияне заметно увеличили средства на зарубежных счетах, в том числе брокерских, констатировал ЦБ. При этом в последнее время регулятор заметил «тенденцию к введению ограничений для россиян в использовании банковских и иных финансовых услуг организациями, зарегистрированными в других юрисдикциях».
Зарубежные банки блокируют и закрывают счета, иногда без предварительного уведомления, вводят ограничения на совершение переводов и в целом «применяют более строгие меры комплаенс-контроля в отношении клиентов из России», отметил регулятор. Ограничения затрагивают не только средства на счетах, но и ценные бумаги россиян, отметил он. «При этом меры в виде закрытия счетов, перевода активов на специальные сегрегированные счета касаются не санкционных лиц, а в целом налоговых резидентов России», — подчеркнул ЦБ.
Речь идет прежде всего о банках из «недружественных» Швейцарии, Франции и Кипра, пояснил ЦБ. В то же время, по его данным, ряд финансовых организаций, расположенных и в «дружественным» странах, также ужесточают комплаенс-процедуры, «опасаясь угрозы вторичных санкций за обслуживание российских клиентов».
В апреле крупнейший банк Кипра Bank of Cyprus объявил о планах закрыть счета примерно 4000 россиян к июню. Банк уточнил, что закроет счета примерно 4000 клиентов, у которых есть российский паспорт и которые не живут в странах ЕС. Там объяснили Forbes, что решение принято после приостановки членства России в Группе разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF). Причиной послужило также определение России как налоговой юрисдикции, не сотрудничающей с ЕС. По оценке банка, на закрываемых счетах хранится меньше 0,5% депозитов. На конец 2022 года общий объем депозитов россиян в банке превысил €700 млн, что составляло 3,9% всех депозитов Bank оf Cyprus.