ЦБ лишил лицензии «Консервативный коммерческий банк» (ККБ), занимающий 164-е место в России по величине активов. ККБ — расчетный банк платежной системы WebMoney. В декабре 2021 года регулятор потребовал от ККБ прекратить переводить деньги в адрес WebMoney и пополнять ее кошельки
Центробанк отозвал лицензию на осуществление банковских операций у «Консервативного коммерческого банка» (ККБ), говорится в сообщении регулятора. На момент отзыва лицензии банк занимал 164-е место в России по величине активов.
Регулятор объяснил решение тем, что банк нарушал законы, регулирующие банковскую деятельность, в том числе антиотмывочные, а также нормативные акты ЦБ. За последний год ЦБ не раз применял к ККБ меры регулирования и вводил ограничения на проведение операций, в том числе в адрес платежной системы WebMoney.
«Деятельности кредитной организации были присущи повышенные риски ее вовлечения в обслуживание «теневого» игорного бизнеса, нелегальных участников финансового рынка», — указывает регулятор. Сам банк фокусировался на услугах в области электронной коммерции и не проверял подозрительные операции клиентов, отметили в ЦБ.
В банк назначена временная администрация. ККБ входит в систему страхования вкладов.
ККБ — расчетный банк платежной системы WebMoney. ЦБ выдал предписание ККБ прекратить переводы и пополнение кошельков WebMoney в декабре 2021 года. Нарушений, связанных с выводом капитала или платежами на нелегальных площадках, равно как недостатка борьбы с незаконным использованием сервиса у WebMoney нет и не было, заявлял РБК представитель сервиса. Он подчеркнул, что предписание ЦБ стало неожиданностью, а основанием для ограничений «обозначены формальные замечания».
ЦБ в конце 2019 года начал проверки банков, которые были вовлечены в транзакции в пользу онлайн-казино, писал Forbes. Под те или иные ограничения ЦБ с того момента попадали сервис Сбербанка ЮMoney, небанковская кредитная организация «Монета» и другие. По итогам проверок ЦБ оштрафовал Киви Банк и наложил ограничения на некоторые его операции. По данным Forbes, его нарушения могли касаться серого рынка ставок.