ЦБ запустил систему сбора анонимных сведений о бенефициарах банков

Центробанк запустил электронную систему, через которую россияне могут напрямую передать регулятору документы и иные материалы, подтверждающие реальные личности владельцев или бенефициаров тех или иных финансовых организаций, которые не указаны в официальных реестрах. Регулятор считает, что это сделает рынок прозрачнее и повысит доверие инвесторов.

Через сервис, говорится в сообщении ЦБ, можно анонимно направить информацию, в том числе — документы о наличии доверенностей, договоров доверительного управления, родственных связей, неправомерном использовании должностного положения и другие сведения, «свидетельствующие о том, что лица могут неформально определять принимаемые в финансовой организации ключевые решения».

После проверки поступающей информации, ЦБ будет пользоваться ею «в соответствии с законом». «Выявление скрытых собственников финансовых организаций будет способствовать увеличению прозрачности и доверия к рынку. Если реальный владелец финансовой организации скрывает свое влияние на ее деятельность, это может говорить о его нежелании развивать долгосрочный и устойчивый бизнес», — отметила директор департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций ЦБ Людмила Тяжельникова (ее слова приводятся в сообщении).

Юристы сомневаются в эффективности запускаемого сервиса. Юрист банкротного направления Vegas Lex Валерия Тихонова отметила в беседе с газетой «Коммерсантъ», что анонимность и отсутствие правил предоставления документов «породят шквал необоснованных заявлений». «При недостаточном уровне проверки существует риск массового включения субъектов в списки лиц, контролирующих кредитные организации, и последующего нарушения прав таких субъектов», — предупредила она.  Тихонова добавила, что обвинения в игнорировании обращений и недовольство ожидают ЦБ и в случае массового отказа в признании предоставленных сведений обоснованными.