Банк России готовит обращения в правоохранительные органы по ряду операций и фактов, имеющих признаки незаконных действий менеджмента Промсвязьбанка, сообщил заместитель председателя правления ЦБ Василий Поздышев через пресс-службу Банка России. Причин обращения несколько. Первая - это уничтожение кредитных досье корпоративных заемщиков на сумму 109,1 млрд рублей, выявленная временной администрацией, сообщил Поздышев.
Вторая — это операции по финансированию банком посредством сделок РЕПО собственных субординированных обязательств без отражения этого в отчетности. Объем этих субординированных обязательств примерно совпадает с общей суммой кредитов «пропавших» кредитных досье, отметил Поздышев. Сделки купли-продажи банком ценных бумаг подписал 14 декабря принятый на работу в банк двумя днями ранее гражданин иностранного государств, получивший доверенность на проведение сделок от председателем правления банка 12 декабря. Данные этого же сотрудника банка фигурируют в актах приемки-передачи пропавших кредитных досье от 14 декабря.
Возможно, банком применялась схема, в которой финансирование предоставлялось тем же компаниям, которые инвестировали средства в покупку субординированных бумаг, говорит ведущий аналитик S&P Екатерина Марушкевич. Таким образом, получается, что часть капитала банка профинансирована за счет предоставленного самим же банком заемного финансирования, заключает она.«Если бы банк отразил такие сделки в отчетности, то ЦБ, вероятнее всего, поставил под сомнение происхождение капитала банка и не разрешил бы его учитывать при расчете нормативов», — говорит Марушкевич.
По словам генерального директора УК «Спутник — Управление активами» Александра Лосева, о том, что, например, последний выпуск вечных евробондов Промсвязьбанка, выпущенный в июле этого года на сумму $500, был «клубным« можно было понять исходя из низкой активности организаторов. «Когда компании проводят рыночные размещения, у организаторов абсолютно другая активность», — говорит Лосев. По его словам, также многие выпуски бумаг банка были практически неликвидными, их цены слабо реагировали на информационный фон.
Третья причина — это сделки НПФ «Будущее», НПФ «Сафмар» и НПФ «Доверие» с акциями Промсвязьбанка накануне объявления о его станции. «Предположительно для финансирования этих сделок управляющая фондами компания 14 декабря разместила в банке несколько депозитов сроком на одну неделю. В тот же день эквивалентный размер денежных средств был переведен на счет Промсвязь Капитала (офшор собственников банка), который в тот же день расплатилась с УК НПФ за продажу акций», — сообщает Поздышев. По его словам, для сокрытия манипуляций сделки купли-продажи акций проводились через биржу. Ровно через неделю УК НПФ обратилась во временную администрацию банка с требованием вернуть депозиты, размещенные 14 декабря, сообщил Поздышев.
Как ранее писал Forbes, за день до санации, 14 декабря, на бирже прошли сделки с акциями банка с аномальными объемами — объем торгов в этот день составил 16,5 млрд рублей. Цены на акции также были волатильными, упав с 7,56 копейки до 6,59 копейки, а потом вернулись к концу дня к 7,6 копейкам. У НПФ «Будущее» было 10% акций банка, у НПФ «Сафмар» — 6,2%. Согласно информации на сайте НПФ «Будущее», управлением его активов занимаются компании «КапиталЪ», «Север ЭМ», «Иржи Кэпитал Партнера», «Ронин Траст», Ук «Райффайзен». Среди УК НПФ «Самар» перечислены УК «Райффазен», «Ай Кью Джи управление активами», «КапиталЪ», УК «Управление инвестициями», АО «Регион». Активами НПФ «Доверие» управляют УК «Управление инвестициями» и «Ай Кью Джи Управление активами». В пресс-службе группы «Сафмар», куда входят НПФ «Сафмар» и НПФ «Доверие» сказали, что «управляющие компании фондов пенсионной группы «Сафмар» не размещали депозиты в Промсвязьбанке». В пресс-службе НПФ «Будущее» не ответили на запрос Forbes.
НПФ «Будущее» также был акционером банка «ФК Открытие» (4,1%). Участие прежних акционеров банка было сокращено до 1 рубля, свои потенциальные убытки от инвестиции глава ФГ «Будущее» Марина Руднева оценивала в 12 млрд рублей. Фонд подал в суд на банк «Траст», который перед санацией «ФК Открытие» выкупал акции у НПФ электроэнергетики, НПФ «Лукойл-Гарант» и НПФ РГС.
Агентство «Интерфакс» сообщило со ссылкой источник, что совладелец Промсвязьбанка Дмитрий Ананьев уехал из России. Среди акционеров банка, согласно данным ЦБ на 16 октября, значились Алексей и Дмитрий Ананьевы (50,03%), Европейский банк реконструкции и развития (11,74%), НПФ «Будущее» (10%), МКБ (8,9%), НПФ «Сафмар» (6,2%), НПФ «Доверие» (3,8%), Леонид Михельсон (3,3%). Глава банка МКБ Владимир Чубарь сообщал, что банк держал акции Промсвязьбанка в рамках сделки РЕПО, которая на данный момент закрыта.
Банк России объявил о санации Промсвязьбанка 15 декабря. Среди причин санации были обозначены нацеленность на кредитование проектов собственников, непрозрачные источники капитала и санация Автовазбанка. ЦБ предварительно оценивает объемы докапитализации банка в 100-200 млрд рублей.