Бизнес пожаловался на увеличение сроков проведения платежей банками Казахстана

Банки Казахстана осенью 2024-го резко увеличили сроки проведения платежей российского бизнеса, пишет РБК со ссылкой на финансового директора транспортной компании ПЭК Романа Ромашевского. По его словам, средний срок к ноябрю вырос на 24% относительно июля. В некоторых случаях проведение платежей может занимать до двух месяцев, рассказал эксперт. 

Увеличение сроков связано с ужесточением комплаенса в отношении операций с российским бизнесом, пояснил Ромашевский. По его словам, банки стали запрашивать все больше дополнительных документов и данных о компаниях-отправителях и получателях денег, а также о характеристиках товара и подробностях сделки. Об увеличении срока проведения таких платежей рассказал РБК и управляющий партнер адвокатского бюро Nordic Star Андрей Гусев. Средний срок сейчас может составлять от нескольких недель до двух месяцев, соглашается он. По словам эксперта, чем сложнее и крупнее трансакция, тем больше времени занимает ее обработка. 

Ужесточение требований к российским предпринимателям со стороны казахстанских банков в первую очередь связано с международными санкциями и усилением глобальных мер по борьбе с отмыванием денег, говорит Гусев. По его словам, «любое подозрение на участие в незаконных схемах грозит банкам серьезными репутационными потерями». 

По словам основателя Digital ВЭД Анны Фомичевой, ситуация ухудшилась примерно три недели назад. Сейчас минимальный срок проведения составляет 7–10 дней, но может доходить и до месяца, рассказала она. «У нас более половины расчетов проходит с такими задержками», — отметила Фомичева. По ее словам, казахстанские банки стали запрашивать подтверждение того, что товар не является санкционным. Она уточнила, что речь идет о прямых контрактах, так как транзит стало невозможно проводить еще год назад. 

Источник издания в одной из логистических компаний рассказал, что его организация не смогла перевести рубли через представительство одного из банков Казахстана, поскольку кредитная организация запросила все возможные документы, в числе которых — контракт, поручения, заявка, коды товара, наименование услуги и «чуть ли не фото грузов». Компании пришлось найти другой банк, который также запрашивает дополнительную информацию, но не такую подробную. По словам ведущего юриста REVERA Kazakhstan Алибека Слана, банки Казахстана требуют, чтобы клиенты доказали наличие бизнес-связей со страной. К ним могут в том числе относиться договоры с местными контрагентами на поставку товаров на территории Казахстана, а также документы, подтверждающие юридический адрес в стране, уточнил эксперт. 

Участники рынка сообщали о проблемах с проведением рублевых платежей в казахстанских банках еще летом 2023-го. Лидер направления «ВЭД импорт» банка «Точка» Анна Давыдова рассказывала «Ведомостям», что местные банки отказываются принимать такие платежи. Впрочем, тогда в кредитной организации уточнили, что случаи отказов в приеме рублевых платежей были «крайне редки» и составляли менее 1%. Основатель криптообменника MoneyPort Александр Факторов тогда пояснил, что в Казахстан и Армению высадился «американский финансовый десант», который следит за тем, чтобы рубли не конвертировались в доллары и не ходили по миру.