Binance токен бережет: как создатель криптобиржи Чанпэн Чжао богатеет даже в тюрьме
Тюремное заключение не сильно сломило учредителя Binance Чанпэна Чжао. Он является богатейшим человеком за решеткой, самым состоятельным игроком криптосферы, и с тех пор, как стал уголовным преступником, его богатство стремительно увеличивается.
Сегодня Forbes USA полагает, что состояние Чжао достигает $61 млрд, то есть в списке богатейших людей мира он занимает 24-е место, сразу после Джулии Кох и ее семьи. Следующим наиболее обеспеченным представителем области криптовалют является основатель Coinbase Брайан Армстронг с $11 млрд.
Стремительный взлет богатства CZ, как часто называют Чанпэна Чжао, обусловлен двумя вещами. Во-первых, его 90%-ная доля в крупнейшей в мире криптобирже Binance оценивается в $33 млрд ― пусть даже в рамках судебного урегулирования с министерством юстиции США, согласно которому он признал себя виновным в несоблюдении санкций и правил по борьбе с отмыванием денег, в ноябре 2023 года Чжао покинул должность генерального директора. Кроме того, его компания выплатила властям штраф в размере $4,3 млрд. Тем не менее ущерб личному состоянию Чжао оказался куда скромнее, так как его обязали выплатить штраф на $50 млн. На самом же деле, что касается объема торгующихся активов, за шесть месяцев с момента дачи признательных показаний позиции Binance среди мировых криптобирж укрепились (хотя из рейтинга самых надежных по версии Forbes USA площадка выбыла). Судя по данным, которые собрал новостной портал The Block, за шесть месяцев после ухода CZ из компании совокупная доля платформы на спот-рынке увеличилась со средних 38% в последние два месяца перед сделкой со следствием до 42%.
Изменение состояния Чжао обусловлено прежде всего тем, что Forbes USA подсчитал его личные сбережения в виде фирменного токена Binance под названием BNB, объем которых достигает 94 млн коинов, или 64% от общего количества 147,5 млн токенов в обращении. По оценке Forbes USA, криптобирже принадлежит 71% всего объема BNB.
Вопреки проблемам платформы в юридической плоскости курс BNB в 2024-м находится на подъеме, котировки выросли на 100%, сильно опережая другие популярные криптоактивы вроде биткоина (подорожавшего на 54%), эфира (подскочившего на 53%) и Solana (добавившего 49% к стоимости). Недавно токен BNB достиг абсолютного ценового рекорда за все время на отметке $714, причем рыночная капитализация криптовалюты составила $110 млрд.
Что такое BNB? Binance Coin, который изначально назывался BNB, был запущен предпринимателем в 2017 году как инструмент по сбору средств для запуска новой биржи. Токены типа BNB создаются разработчиками криптопроектов и больше похожи на бонусные мили авиакомпаний, чем на привычные акции предприятия, хотя они торгуются на бирже как ценные бумаги и пользуются среди инвесторов большим спросом. Коины вроде BNB не дают никакого права собственности, но поощряют держателей скидками на трейдинговые операции либо являются стимулом к привлечению новых пользователей. Как отмечает один бывший сотрудник биржи FTX, чей фирменный токен FTT привел к оглушительному краху бизнеса, нередко эти активы используются как «форма акций, поскольку нет публичного долевого участия». В Комиссии по ценным бумагам и биржам США, кажется, согласны ― в настоящее время ее представители судятся с Binance из-за продажи BNB американским клиентам в качестве незарегистрированных биржевых активов.
Свою кучу BNB 47-летний Чанпэн Чжао набрал двумя способами. Фирму Binance основали в 2017 году, и из общего объема 200 млн токенов BNB будущий миллиардер вместе с командой учредителей получил 80 млн. Проведенный редакцией Forbes USA совместно с агентством Gray Wolf Analytics криминалистический анализ кошельков, куда эти средства были перечислены, показал, что из первоначальных 80 млн компания держит 46,2 млн. Так как доля CZ в уставном капитале Binance равняется 90%, из этой суммы ему причитается 41,6 млн BNB.
Второй компонент богатства Чжао куда менее понятен. Результаты расследования Gray Wolf Analytics, опубликованного Forbes USA в октябре 2023 года, показали, что первичное размещение коинов (ICO) изначально было недообеспечено ― из-за этого CZ и его компания перечисляли непроданные акции на контролируемые им же кошельки. В 2017-м площадка утверждала, что продала 100 млн BNB по $0,15 за штуку, собрав в общей сложности $15 млн. Наш анализ прошлой осенью показал, что продано было не более 10,8 млн токенов, а выручено ― менее $5 млн.
Что именно произойдет с непроданными токенами, платформа в своей официальной белой книге (своеобразной псевдоброшюре для инвесторов в криптовалюты) не уточняла. Криминалисты же установили, что в конечном счете те средства осели в кошельках, принадлежащих Binance. По сегодняшней оценке, в данных кошельках хранится 58 млн BNB, которые при актуальном курсе на отметке $602 стоят $35 млрд. Если учесть 90%-ную долю бизнеса во владении CZ, у него стало на 52 млн BNB больше. В совокупности редакция Forbes USA считает, что предприниматель обладает почти 94 млн токенов. На просьбы дать комментарий по сбережениям Чжао ни пресс-служба Binance, ни его собственные адвокаты не ответили.
Сейчас стоимость средств у учредителя криптобиржи составляла бы $56,6 млрд, однако, поскольку при продаже активов он вряд ли смог бы добиться такой суммы, Forbes USA сделал 50%-ную скидку на ликвидность доли. В настоящее время ежедневный торговый оборот коина BNB эквивалентен $1,6 млрд.
И пусть компания заявляет, будто обслуживает по всему миру 200 млн клиентов, о внутренних процессах в Binance известно крайне мало (аудит фирма никогда не проходила), а более 53% всех операций с BNB совершается на площадке эмитента. За последний месяц токен подорожал на 5%, то есть на бумаге прибыль основателя Binance составляет порядка $3 млрд. Так что, пока Чжао отбывает свой четырехмесячный срок и греется в лучах калифорнийского солнца прямо во дворе федерального исправительного учреждения Ломпок-II, его миллиарды на BNB продолжают расти.
Перевод Forbes.com