Ложный след: как не стать жертвой санкций из-за неверной информации

Фамильный статус

Для многих российских миллиардеров международные санкции стали суровой реальностью последних лет. В зоне риска находятся не только сами бизнесмены, но и их близкие. Дети, супруги, родители нередко оказываются в списке неблагонадежных лиц просто в силу родства.  

Некоторые участники рейтинга богатейших наследников крупных предпринимателей действительно играют заметные роли в бизнесе родителей. Кто-то из них курирует семейные благотворительные фонды, кто-то владеет акциями компаний или помогает в управлении активами. В этом случае попадание в санкционные списки наследников миллиардеров и заморозку их счетов еще можно как-то объяснить.  

Однако под удар попадают и те, кто напрямую не связан с бизнесом родителей. Важно понимать, каким образом вводятся ограничения в отношении окружения миллиардеров. Мы уже рассказывали в Forbes о том, как западные чиновники принимают решения о введении санкций на основе открытых сведений из Google и «Яндекса», статей в Википедии или на онлайн-ресурсе, публикующем кулинарные рецепты. Остановимся на этой теме более подробно. 

Неблагонадежные с рождения

Как известно, зарубежные банки при проведении комплаенс-проверок пользуются двумя известными базами данных — World-Check от Refinitiv и Dow Jones Risk & Compliance, аналитики которых также собирают информацию в поисковиках. 

Этими базами пользуются более 40 000 организаций по всему миру. World-Check хранит сведения о 5 млн физлиц и компаний с признаками рисков, в Dow Jones — 2,4 млн профилей. В их числе — тысячи записей о россиянах и выходцах из других постсоветских стран. Среди них много родственников известных бизнесменов и чиновников.

Департамент аналитики нашей компании провел исследование, в котором изучил статусы детей российских миллиардеров из списка Forbes в международных базах данных. Специалисты выяснили, что статус «неблагонадежный» могут получить даже те, кто только учится ходить, а молодых и здоровых людей специалисты World-Check способны «похоронить заживо».

В списках World-Check оказались трое несовершеннолетних. Так, 12-летняя дочь успешного российского бизнесмена проходит по базе с пометкой SIC, что означает «повышенная осмотрительность». Данный статус подразумевает под собой возможное наличие санкций, уголовного преследования, обвинений в разного рода преступлениях. Еще один наследник к своим 15 годам успел набрать такой политический вес, который позволил аналитикам базы отнести его к числу «политически значимых персон» (PEP).

Не менее удивительный факт: в авторитетной, казалось бы, базе World-Check есть и свои «мертвые души». 23-летний сын известного российского промышленника значится погибшим сразу после рождения в 2001 году, что не помешало присвоить ему статус SIC. При этом сам «погибший» здравствует, занимается собственным бизнесом и даже недавно сделал предложение своей девушке.

Не менее авторитетный Dow Jones видит угрозы в значительно большем количестве несовершеннолетних детей миллиардеров из России — таковых набралось 37. При этом к числу потенциально неблагонадежных персон относят и дошкольников. Самому младшему наследнику, имеющему такой статус, всего четыре года. В общей сложности в эту базу попали 150 наследников бизнесменов из списка Forbes. 

Попадание в черные списки World-Check и Dow Jones означает, что наследники российских бизнесменов, включенных в базы, с высокой долей вероятности будут испытывать проблемы с зарубежными банками, бизнес-партнерами, перемещениями. Их счета могут блокировать, в услугах — отказывать, вид на жительство и даже визы — не выдавать. Не говоря уже о постоянном риске прямых санкций. Серьезная проблема кроется в избирательности и предвзятости включения персон в число неблагонадежных лиц. 

Искаженный профиль

World-Check и Dow Jones Risk & Compliance позиционируют себя как надежные инструменты для оценки рисков, но реальность оказалась далека от этого образа. Методики сбора и обработки сведений о персонах вызывают серьезные вопросы.

Зачастую в основу решений о присвоении человеку статуса «неблагонадежный» ложатся статьи, опубликованные в СМИ сомнительного качества, и давно потерявшая актуальность информация с первых страниц поисковиков. Если в сети нет других — достоверных — данных, то именно такие сведения формируют цифровой профиль человека.

Наши аналитики выявили серьезные изъяны в механизмах сбора, проверки и обновления данных в ключевых базах по комплаенс-рискам. Особенно сильно проседают качество и актуальность информации. Согласно отчету, всего 2% изученных профилей оказались полностью корректными и актуальными. Кроме того:

• почти четверть (24%) персон обозначены как «подходящие под санкции», хотя обоснованность такой маркировки порой неочевидна — данный статус придумали сами базы и маркируют им людей, в отношении которых санкций нет;
• в 6% профилей неверно указаны связи фигурантов с другими лицами и организациями;
• 3% изученных записей содержат полностью или частично сфабрикованные биографические данные.

Все это ставит под вопрос достоверность баз данных в целом.

Важно отметить, что для огромного количества персон их присутствие в базах World-Check и Dow Jones становится неприятной неожиданностью. Они узнают о своем статусе «неблагонадежных» в тот момент, когда получают отказ в обслуживании в иностранной финансовой организации или в предоставлении визы.   

Отказаться от наследства

База данных по рискам — динамичный инструмент. Статус может меняться со временем, порой весьма оперативно. Наш опыт показывает, что значительная часть профилей, подходящих под категорию «высокорискованных лиц», могут быть изменены, но нужна тщательная работа по обновлению устаревшей и неактуальной информации.

Сегодня в большинстве случаев наследники российских бизнесменов попадают в базы данных только потому, что живут и работают со своими родителями. Если не разграничить сферы деятельности отцов и детей в публичном поле, не обозначить свою реальную деятельность, место работы и позицию, возникнет пробел. А такие пустоты, как правило, автоматически заполняются информацией, способной нанести вред. 

Как показывает практика, попытки уйти в тень и оставаться непубличной персоной, во-первых, обречены на провал, а во-вторых, могут ухудшить положение из-за пересмотра статуса в негативную сторону. Надежды на то, что аналитики World-Check и Dow Jones не заметят детей миллиардеров и не включат их в свои списки, сродни вере в единорогов. Если реальная история наследника не изложена в интернете, ограничения введут просто по факту наличия метки «родственник олигарха».

Можно работать с самими базами данных — самостоятельно написать на электронную почту, указанную на сайте, и ждать ответа. Но надо понимать, что World-Check и Dow Jones — частные компании, предоставляющие собранные ими сведения только по подписке, эту информацию они публично не распространяют, поэтому возможности юридического воздействия на них настолько ограничены, что фактически отсутствуют. Намного более эффективно правильно формировать свой цифровой профиль, следить за качеством информации о вас в сети. Сегодня это уже не опция, а необходимость. Только так можно отказаться от «наследства» в виде санкций и других ограничений.

Мнение редакции может не совпадать с точкой зрения автора