Банки Китая начали вводить ограничения по черным спискам юридических адресов

Крупные китайские банки Chouzhou Commercial и Bank of China на фоне санкций создали черные списки юридических адресов и в результате проблемы с использованием счетов стали испытывать неподсанкционные компании в России, Турции и Гонконге, сообщили РБК юристы, специализирующиеся на расчетах с Китаем. Ограничения, включая закрытие счета, вводятся в отношении неподсанкционных юрлиц в случае, если они зарегистрированы по одному адресу с санкционными. 

В консалтинговой компании ITSWM изданию рассказали, что на фоне санкций банки вынуждены мониторить информацию о клиенте, в том числе адреса регистрации. И если реквизиты клиента совпадают с данными санкционного лица, банк должен отреагировать, чтобы не подвергнуться риску вторичных санкций. Эти процессы в банках автоматизированы и в результате при совпадении адреса клиенты могут быть отмечены красным флагом и использование ими счетов может быть ограничено.

Если компания находится по одному адресу с подсанкционным юрлицом, то контрагент должен провести проверку и убедиться, что она не действует в интересах подсанкционного лица, отметил советник коллегии адвокатов Pen & Paper Роман Кузьмин. Он уточнил, что этот подход закреплен в рекомендациях Бюро промышленности и безопасности США (BIS) и в обновленном руководстве координационного механизма G7 по контролю за исполнением санкций.

Ограничения на основании адреса регистрации для неподсанкционных компаний стали приобретать массовый характер, рассказали собеседники РБК. Рестрикции уже коснулись гонконгских и турецких адресов, но, скорее всего, «список юрисдикций не ограничен», отметила юрист практики сопровождения международных проектов CLS Анна Долгова. Глава группы по работе с банками юркомпании Amond & Smith Иван Тихоненок уточнил, что в черный список попал по меньшей мере один адрес массовой регистрации юрлиц в Турции и около десяти — в Гонконге.

Под ограничения попали и адреса на территории России, сообщила гендиректор юркомпании «Синорусс» Сурана Раднаева. В одном случае Bank of China начал проверку адреса компании, вида ее деятельности и гендиректора, на время которой использование счетов ограничено. 

По мнению Долговой, для снятия ограничений из-за попадания адреса регистрации в черный список необходимо его сменить. «Как раз сейчас меняем адрес для одного нашего клиента», — рассказал зампред правового комитета Ассоциации экспортеров и импортеров Владислав Донченко. В нынешних условиях бизнесменам стоит заранее проверять своих «соседей» по юридическому адресу, отметила Раднаева.