«Дочка» JPMorgan в апреле стала лидером по размеру убытка среди банков в России
«Дочка» американского JPMorgan по итогам апреля стала лидером среди российских банков по размеру чистого убытка, который составил почти 3,3 млрд рублей, пишет «Коммерсантъ». По итогам первых четырех месяцев 2024-го кредитная организация получила убыток на 2,1 млрд рублей и заняла третье место по этому показателю среди банков в России. Эксперты считают, что это может быть связано с судебными разбирательствами между ВТБ и JPMorgan
Российская «дочка» американского банка JPMorgan — Дж. П. Морган Банк Интернешнл — по итогам апреля стала лидером среди российских банков по размеру чистого убытка, который составил почти 3,3 млрд рублей, пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на отчетность кредитной организации по 101-й форме и собственные расчеты.
По итогам первых четырех месяцев 2024 года банк получил убыток на 2,1 млрд рублей и занял третье место по этому показателю. До сих пор лидерами по убыткам обычно становились банки, проходящие финансовое оздоровление, отмечает «Коммерсантъ». В Дж. П. Морган Банк Интернешнл не ответили на запрос газеты.
Примерно две трети убытка Дж. П. Морган Банк Интернешнл в апреле можно объяснить появившимся резервом по межбанковским кредитам, который составляет 2,3 млрд рублей, рассказал газете банковский эксперт Алексей Нечаев. Из отчета следует, что объем резервирования банка сравнялся с портфелем межбанковского кредитования (МБК). В период до февраля 2022 года, когда отечественные кредитные организации еще выпускали детализированную отчетность, он кредитовал преимущественно банки-нерезиденты, отмечает газета.
Директор группы рейтингов финансовых институтов агентства НКР Егор Лопатин пояснил «Коммерсанту», что банки классифицируют и формируют резервы по соответствующим типам активов, согласно требованиям своих внутренних документов. При этом, как отмечает Нечаев, у «Дж. П. Морган» на начало мая «просроченным не числился ни один МБК, а их общая величина почти не менялась с начала года».
Дж. П. Морган Банк Интернешнл не детализирует отчетную информацию, поэтому «нельзя четко понять причины создания резервов», отметил в разговоре с газетой руководитель группы рейтингов финансовых институтов АКРА Валерий Пивень. В текущей форме отчетности нет оборотов, а представлены лишь остатки на начало и конец месяца. Из анализа отчетности можно понять происхождение только двух третей убытка, тогда как оставшуюся часть на основе усеченной 101-й формы отчетности интерпретировать сложно, пишет «Коммерсантъ». Нечаев отмечает, что «можно лишь утверждать, что речь не идет о переоценке ценных бумаг, производных финансовых инструментов или открытой валютной позиции». Эксперт говорит о возможности связи убытка с судебными разбирательствами между ВТБ и группой JPMorgan.
ВТБ 17 апреля подал иск в Арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленинградской области к девяти структурам американского JPMorgan Chase, включая Дж. П. Морган Банк Интернешнл, о взыскании $439,5 млн. После того, как ВТБ попал под санкции США, отделение JPMorgan в Нью-Йорке заблокировало эту сумму на корреспондентском счете банка, отмечал первый зампред ВТБ Дмитрий Пьянов. «Российская Федерация, как государственную позицию, признает эти санкции незаконными. Мы также считаем их незаконными и необоснованными. Поэтому логично оспаривание этой блокировки с нашей стороны доступным юридическим способом», — пояснил он в конце апреля. 18 апреля JPMorgan подал ответный иск к ВТБ в окружной суд Южного округа Нью-Йорка, в котором подчеркнул, что не может вернуть ВТБ $439,5 млн, поскольку это запрещает законодательство США.
Арбитражный суд в Санкт-Петербурге 22 апреля принял обеспечительные меры к JPMorgan по иску ВТБ. Под арест попали денежные средства, ценные бумаги, движимое и недвижимое имущество, а также доли в уставном капитале Дж. П. Морган Банк Интернешнл, принадлежащие J.P. Morgan Limited и J.P. Morgan International Finance Limited. Кроме того, суд арестовал имущественные права в отношении нескольких товарных знаков JPMorgan. «Дочка» американского банка ходатайствовала об отмене ареста денежных средств или замене обеспечительной меры. Суд отказал заявителю в замене обеспечительных мер, но отменил арест денежных средств, находящихся на счетах типа «С», и средств, предназначенных для выплаты зарплаты работникам, уплаты налогов, сборов и иных обязательных платежей. В конце мая суд перевел рассмотрение иска ВТБ в закрытый режим.
3 мая Арбитражный суд Москвы наложил арест на активы американского банка JPMorgan и на акции немецкого Commerzbank на €12,3 млн по иску Транскапиталбанка (ТКБ). Обеспечительные меры были наложены на 100% акций АО «Коммерцбанк (Евразия)», на денежные средства на счетах банков в России (кроме счетов типа «С» и «И»), на принадлежащие кредитным организациям ценные бумаги и недвижимость. При этом суд отказал ТКБ в аресте движимого имущества ответчиков. Согласно определению суда, меры были приняты, поскольку запрет на проведение транcакций в пользу ТКБ после его попадания в санкционный список американского Минфина будет препятствовать исполнению решения российского суда за границей.