РБК узнал о росте отказов в открытии счетов россиянам в турецком Denizbank
Турецкий Denizbank практически перестал одобрять заявки россиян на открытие счетов — даже при наличии у них ВНЖ и местной прописки, узнал РБК. По словам одного из посредников, который помогает гражданам России открывать счета в турецких банках, исключения могут быть сделаны только для клиентов с большим депозитом — от $100 000
Крупный турецкий банк Denizbank практически перестал одобрять заявки на открытие счетов россиянами. Об этом сообщил РБК со ссылкой на двух посредников, которые помогают российским гражданам получать карты в турецких банках. Существование проблемы также подтвердил управляющий партнер Lenar Wealth Management Ленар Рахманов, работающий в Стамбуле, пишет РБК.
Один из посредников, Сергей Овсянников, рассказал, что сложности при открытии счетов россиянами возникли с начала 2024-го. «Из десяти заявок на открытие счета одобрение получает только одна. Счет невозможно открыть даже с наличием ВНЖ и прописки в Турции. Банк делает исключения только клиентам с большим депозитом от $100 000 и выше», — сказал он. Рахманов подтвердил, что на вероятность открытия счета россиянину влияет «калибр клиента».
По словам другого посредника, Елены Чернышовой, раньше для открытия счета в Denizbank было достаточно российского загранпаспорта, счет в этом случае открывался автоматически. «Теперь же при оформлении заявки необходимо предоставить ВНЖ и прописку в Турции, а решение будет принято после проверки клиента. Но даже наличие ВНЖ и местной прописки не гарантирует открытие счета, поэтому с наличием полного пакета документов россиянам проще обратиться в другой банк», — добавила Чернышова. По ее словам, турецкой прописки нет у 60% граждан России, которые обращаются за открытием счета.
Один из клиентов, который обращался в Denizbank в апреле, рассказал РБК, что кредитная организация отказала ему в открытии счета с туристическим ВНЖ и местной пропиской. По его словам, Denizbank принял документы, но после их проверки прислал отказ. РБК направил запрос в Denizbank.
По словам Овсянникова Denizbank не единственный банк, который ужесточил условия для открытия счета. В частности, в декабре 2023 года условия открытия счетов также ужесточил банк Emlak Katilim: «Для открытия счета необходим рабочий ВНЖ, все остальные виды ВНЖ (туристический, медицинский, по учебе и по недвижимости) не подходят», — рассказал Овсянников. Остальные популярные у россиян банки — Vakıfbank, ZiraatBank и İşBank — в последние полгода не меняли условия открытия счетов, утверждают опрошенные РБК посредники.
Denizbank стал одним из популярных банков для открытия счетов у россиян, которые уехали в Турцию после начала российской «спецоперации»* на Украине и частичной мобилизации. Банк достаточно лояльно подходил к открытию счетов для россиян и был единственным из турецких банков, который давал возможность открывать рублевый счет и экономить на конвертации.
Однако с осени 2022-го банк начал ужесточать условия открытия счета и обслуживания. Например, в октябре 2022 года стало известно, что Denizbank начал оформлять карты только при условии внесения депозита в размере 10 000 турецких лир (около $310 по курсу 4 мая 2024 года) на месяц. В ноябре 2022 года банк повысил минимальную сумму депозита до $5000 (сейчас минимальный размер депозита — $3000, писал РБК в феврале со ссылкой на двух посредников, занимающихся оформлением карт для россиян в турецких банках). Тогда же Denizbank установил минимальный размер исходящего SWIFT-перевода на уровне $10 000.
В феврале 2024-го Denizbank начал проверять вид на жительство у клиентов из России. Овсянников тогда предположил, что в группу риска могут попасть россияне без ВНЖ, у них могут закрыть счет по причине недостаточного размера баланса. Тогда же он рассказал, что в течение последнего месяца Denizbank не открывал счета новым клиентам из России. По его словам, уровень отказов — 95%: клиенты не проходят проверку комплаенса. Denizbank перестал полностью принимать заявления на открытие счета от любых иностранных граждан, а не только россиян, с середины января 2024 года, пояснила Чернышова.
В конце 2023-го президент США Джо Байден подписал указ о мерах против иностранных банков и других финансовых учреждений, которые, по версии американского Минфина, могут быть причастны к сделкам, связанным с поставками товаров для российского оборонно-промышленного комплекса в сфере технологий, обороны, строительства, аэрокосмической, обрабатывающей отраслей. Среди ограничений, которые могут быть введены, — запрет на открытие корреспондентских или сквозных счетов в США, блокировка имущества иностранных банков в США. При анонсировании этого указа в Белом доме допустили, что среди мер может быть отключение банков от финансовой системы США в случае поддержки России.
*Согласно требованию Роскомнадзора, при подготовке материалов о специальной операции на востоке Украины все российские СМИ обязаны пользоваться информацией только из официальных источников РФ. Мы не можем публиковать материалы, в которых проводимая операция называется «нападением», «вторжением» либо «объявлением войны», если это не прямая цитата (статья 57 ФЗ о СМИ). В случае нарушения требования со СМИ может быть взыскан штраф в размере 5 млн рублей, также может последовать блокировка издания.