В США призвали банки отслеживать инвестиции россиян под санкциями в недвижимость
Попавшие под санкции россияне могут попытаться обойти ограничения с помощью инвестиций в рынок коммерческой недвижимости США, предупредило подразделение Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями. Регулятор призвал американские банки быть бдительными и сообщать о подозрительных операциях
Агентство по борьбе с финансовыми преступлениями (Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN), входящее в состав Минфина США, выпустило предупреждение для банков о возможных инвестициях находящихся под санкциями «российских элит, олигархов, членов их семей и организаций, через которые они действуют», в местный рынок коммерческой недвижимости. Об этом сообщается на сайте регулятора.
«В предупреждении перечислены потенциальные «тревожные сигналы» и типологии попыток уклонения от санкций в секторе коммерческой недвижимости, а также напоминание финансовым учреждениям об их обязательствах по отчетности», — говорится в сообщении. Финансовые институты в случае обнаружения сигналов возможной незаконности сделки должны направлять в FinCEN отчеты о подозрительной активности.
Попавшие под санкции россияне могут пытаться обойти санкции, используя «уязвимые места» на американском рынке коммерческой недвижимости, утверждает FinCEN: такие сделки обычно финансируются сложными методами через непрозрачные структуры собственности. Кроме того, «относительная стабильность американского рынка коммерческой недвижимости и высокая стоимость объектов коммерческой недвижимости» могут позволить попавшим под санкции гражданам России получать стабильный доход и хранить в недвижимости «большие суммы», отмечается в сообщении регулятора.
В предупреждении говорится, что попавшие под санкции россияне могут использовать объединенные инвестиционные механизмы или офшорные фонды, чтобы избежать проверок. От банков обычно не требуется устанавливаться личности тех, кто владеет 25% в фонде. Таким образом, попавшие под санкции россияне могут снижать доли, чтобы избежать проверок, при этом сохраняя контроль над фондом, утверждает FinCEN.
Кроме того, лица под санкциями могут использовать подставные компании и многоуровневые юридические лица или трасты, чтобы передавать свои активы члену семьи или деловому партнеру, что позволит скрыть их вовлеченность.
FinCEN отмечает, что предупреждение дополняет усилия Вашингтона по изоляции попавших под санкции россиян от международной финансовой системы, а также является частью усилий Минфина США по повышению прозрачности американского рынка недвижимости, что «не позволит коррумпированным элитам и другим незаконным субъектам скрывать свои незаконно нажитые богатства».
Предупреждение FinCEN — уже четвертое касающееся недвижимости, предметов роскоши и других дорогостоящих активов, связанных с санкциями в отношении России, которое регулятор выпустил с начала российской «спецоперации»* в феврале 2022 года.
*Согласно требованию Роскомнадзора, при подготовке материалов о специальной операции на востоке Украины все российские СМИ обязаны пользоваться информацией только из официальных источников РФ. Мы не можем публиковать материалы, в которых проводимая операция называется «нападением», «вторжением» либо «объявлением войны», если это не прямая цитата (статья 57 ФЗ о СМИ). В случае нарушения требования со СМИ может быть взыскан штраф в размере 5 млн рублей, также может последовать блокировка издания.