Набиуллина предложила повысить порог обязательного контроля операций до 1 млн рублей

Банк России предлагает поднять порог обязательного контроля операций Росфинмониторингом, который не менялся с 2001 года и составляет 600 000 рублей, заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина на встрече с руководством кредитных организаций, организованной Ассоциацией банков России (АБР). 

«Пора повысить пороговые суммы, с которых начинается обязательный контроль операций. Они были установлены очень давно и неактуальны», — подчеркнула Набиуллина (цитата по «Прайму»). И предложили поднять порог с действующих 600 000 до 1 млн рублей, а по недвижимости — с 3 млн до 5 млн рублей.

Регулятор не впервые предлагает увеличить порог сделок, подлежащих обязательному контролю Росфинмониторинга. В 2019 году ЦБ предложил поднять порог с 600 000 до 1 млн рублей и инициативу поддержал Минфин. Но против, по данным «Ведомостей», выступил Росфинмониторинг, назвавший порог оптимальным.

В ноябре 2021 года ЦБ вновь предложил повысить порог с 600 000 рублей. Директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский тогда отметил, что незначительное повышение порога уменьшило бы нагрузку на банки, при этом не снизив одновременно эффективность системы противодействия легализации преступных доходов.

По действующему законодательству под обязательный контроль Росфинмониторинга попадают некоторые операции на сумму свыше 600 000 рублей или аналогичную в иностранной валюте. К их числу относятся операции с наличными денежными средствами, а также открытие вкладов в пользу третьих лиц, помещение драгоценных металлов в ломбард, переводы денежных средств некредитными организациями по поручению клиента.