К сожалению, сайт не работает без включенного JavaScript. Пожалуйста, включите JavaScript в настройках вашего браузера.
Теперь Forbes можно слушать

ЦБ смягчит требования к контролю банков за клиентами


Центробанк подготовил проект поправок к законам, согласно которому упрощается взаимодействие банкиров с Росфинмониторингом, пишет газета «Коммерсантъ», которой удалось ознакомиться с документом.

По данным газеты, регулятор подготовил проект на основе предложений банкиров и разослал его для ознакомления участникам рынка.

Проект поправок предлагает освободить банки от формирования сообщений по сделкам с недвижимостью, драгметаллами, выплатам страховок, лизинговым сделкам и др. Теперь банки будут оповещать службу только о самих операциях по списанию и зачислению средств в рамках таких сделок. Сейчас банки должны собирать информацию о самой сделке. Операция по сделке – это движение средств по счету клиента, и информировать Росфинмониторинг можно автоматически. Следить за сделками и информировать структуру о них будут только профильные финансовые организации.

 

Центробанк также выводит из-под контроля сделки банка на межбанковском рынке. Один из собеседников издания отметил, что до этого момента вопрос о том, нужно ли информировать о межбанковских сделках на суммы свыше 600 000 рублей был дискуссионным. Теперь благодаря поправкам, снятие вопроса снизит нагрузку банков, подчеркнул источник.

Еще одно послабление связано с поправками к Гражданскому кодексу, из-за которых многим организациям пришлось поменять форму собственности на ПАО. Сейчас такая реорганизация делает компанию новой, что обязывает банк информировать о ее финансовых операциях на суммы свыше 600 000 рублей.  Теперь реорганизация юрлица в форме присоединения или преобразования под этот случай не подпадает.

 

Как отмечает издание, проект все-таки содержит одно ужесточение: теперь субъектами контроля, которым выдаются беспроцентные займы, не имеющие явно экономического смысла, являются и физлица. Действующий закон акцентирует внимание на предоставлении таких займов – от юрлиц физлицам. «Взятку необязательно дает именно компания, взяткодателем может выступать и гражданин, но до сих пор особого значения этому никто не придавал», — рассказал собеседник издания.

    Рассылка Forbes
    Самое важное о финансах, инвестициях, бизнесе и технологиях

    Наименование издания: forbes.ru

    Cетевое издание «forbes.ru» зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций, регистрационный номер и дата принятия решения о регистрации: серия Эл № ФС77-82431 от 23 декабря 2021 г.

    Адрес редакции, издателя: 123022, г. Москва, ул. Звенигородская 2-я, д. 13, стр. 15, эт. 4, пом. X, ком. 1

    Адрес редакции: 123022, г. Москва, ул. Звенигородская 2-я, д. 13, стр. 15, эт. 4, пом. X, ком. 1

    Главный редактор: Мазурин Николай Дмитриевич

    Адрес электронной почты редакции: press-release@forbes.ru

    Номер телефона редакции: +7 (495) 565-32-06

    На информационном ресурсе применяются рекомендательные технологии (информационные технологии предоставления информации на основе сбора, систематизации и анализа сведений, относящихся к предпочтениям пользователей сети «Интернет», находящихся на территории Российской Федерации)

    Перепечатка материалов и использование их в любой форме, в том числе и в электронных СМИ, возможны только с письменного разрешения редакции. Товарный знак Forbes является исключительной собственностью Forbes Media Asia Pte. Limited. Все права защищены.
    AO «АС Рус Медиа» · 2025
    16+
    Наш канал в Telegram
    Самое важное о финансах, инвестициях, бизнесе и технологиях
    Подписаться

    Новости